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[主观题]

公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录,确保客户资料和交易信息的(),为客户保密,并确保能足以(),以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录,确保客户资料和交易信息的(),为客户保密,并确保能足以(),以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

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第1题

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

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第2题

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份资料和交易记录保存制度,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能(),以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.查询该项交易

B.留存该项交易

C.恢复该项交易

D.重现该项交易

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第3题

银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,为保护消费者权益,可以隐瞒客户资料()
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第4题

根据对公客户尽调的资料保管及保密要求,同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。()
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第5题

各级机构应按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存个人客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易、调查可疑活动和查处洗钱案件所需信息。()此题为判断题(对,错)。
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第6题

下列关于客户身份资料和交易记录保存说法不正确的是()。
A、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

B、交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年

C、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,各分支行应将其保存至反洗钱调查工作结束

D、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

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第7题

关于客户身份资料和交易记录保存期限,以下说法正确的是()。

A.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

C.交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年

D.交易记录,自交易记账当年计起至少保存3年

E.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应按最长期限保存

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第8题

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( )。
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。

A、三年

B、十年

C、五年

D、七年

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第9题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:属于客户身份资料与交易记录保存范围的资料有()。

A.记载客户身份信息以及反映本机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

B.交易的数据信息、业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

D.其他规定保存的资料

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第10题

金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,“了解你的客户”不包括()

A.了解客户交易目的和交易性质

B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.妥善保存客户身份资料和交易记录

D.了解客户的兴趣爱好,日常生活习惯

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