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[判断题]

单笔超大额资金流出,发起行应在日间头寸管理系统超大额待授权交易管理模块写明资金性质、具体用途等必要信息后逐级向上进行预申请,最终由省分行进行授权()

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第1题

大额支付系统延迟结算业务是指参与者发起支付业务后,大额支付系统先将业务暂存,在进入下一个“日间业务处理”状态前自动完成资金结算。()
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第2题

大额交易报告的内容包括()。

A.交易主体及交易对手

B.涉及交易的账户信息

C.交易具体特征,如交易时间、金额、币种和方向等

D.交易性质

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第3题

第二代支付系统中对特定时间大额汇款进行授权管控由()负责

A.运营中心

B.资金管理部门

C.数据中心

D.运营管理部

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第4题

大额支付系统根据接收清算行的“已确认”业务回执,在进入下一个“日间业务处理”状态后自动完成资金清算。()
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第5题

大额支付系统收到支付业务后,如清算账户头寸充足,立即进行资金清算;如清算账户头寸不足,将支付业务纳入排队处理。()
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第6题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定,单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额支付交易。

A.20,5

B.50,10

C.100,15

D.5,1

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第7题

下列关于大额支付系统的处理,()是不正确的。

A.城市商业银行签发银行汇票,应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。

B.代理兑付行兑付银行汇票,应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。

C.系统参与者应加强对查询、查复的管理,对有疑问或发生差错的支付业务,应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。

D.系统参与者应加强对查询、查复的管理,查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。

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第8题

企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔()万美元以上的,属大额外汇资金交易

A.10

B.50

C.100

D.150

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第9题

当日单笔或者累计外币交易等值()美元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A.5000

B.1万

C.2万

D.5万

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第10题

关于集中系统按分行配置分级授权机制,以下哪项说法是错误的?()

A.网点授权角色包括网点一级授权、网点二级授权,分中心授权角色包括分行一级授权和分行二级授权

B.二级授权角色用于处理较大金额超限业务

C.一级授权和二级授权不可兼岗设置为同一人

D.授权人员应在出现客户大额资金确认提示时对大额资金确认记录进行审核

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