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[判断题]

销售人员不得违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。()

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第1题

()是违规销售行为?。
A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂

B、诋毁其他机构的理财产品或销售人员

C、违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D、以上行为都是

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第2题

基金销售人员从事基金销售活动,可以有下列情形()

A.诋毁其它基金、销售机构或销售人员

B.违规接收投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

C.对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

D.为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问

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第3题

理财产品销售应使用总行统一的综合理财平台进行理财产品的认/申购、赎回、撤单、客户信息变更等交易,也可以手工扣划客户账户方式销售理财产品。()
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第4题

认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、申购、赎回等交易申请的日期。()
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第5题

销售人员从事理财产品销售活动时,不得有()情形

A.向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式

B.有效识别投资者身份

C.私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易

D.确认投资者抄录了风险确认语句

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第6题

理财产品销售人员不得违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;不得挪用客户交易资金或理财产品,或擅自更改客户交易指令。()
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第7题

下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定,给予撤职至留用察看处分,情节严重或后果严重的,给予开除处分,或者解除劳动合同”的情形是()

A.私自代理销售非本行准入产品的

B.无正当理由拒绝、延迟办理客户签约开户及其他交易,或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回的

C.通过非法手段套取客户保费的

D.接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”,获取客户交易与资金密码,直接代替客户操盘交易的

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第8题

客户在柜面进行基金认购(申购),已嵌入无纸化流程,供客户在交易过程中确认实际交易信息,如需有纸化回单需使用《招商银行代理开放式基金交易业务申请表》进行套打。()
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第9题

对公客户首次认购理财产品或距上次风险承受能力测评超过1年,销售人员须对客户进行风险类型评估,确定客户风险类型,以便推介符合其风险类型的理财产品。()
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