理财师应该牢记，通常客户在不同的人生阶段，不仅其理财目标不尽相同，而且理财目标也是多元化的（）

A.①②③

B.①③

C.①②④

D.①②③④

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

A.李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案

B.赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案

C.杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案

D.王小姐认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来

A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解

B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求

C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现

D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础

E.客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确

A.金融理财师必须与客户讨论理财规划报告

B.金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素

C.金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案

D.客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任

A.在待有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

B.在待有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

C.将客户带到理财专区并自行为其办理

D.将客户转介给待有理财师专业证书的理财业务人员

A.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

C.制定理财规划方案；接融客户，建立信任关系

D.明确客户的理财目标；接融客户，建立信任关系

A.明确客户的理财目标

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.接触客户，建立信任关系

D.制订理财规划方案

E.后续跟踪服务

A.投资理念的教育

B.调整和目前客户的理财目标

C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

D.持续理财规划服务

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。