避免业务操作与反洗钱客户身份识别工作脱节，防止业务经营与合规管理“两层皮”，确保在日常经营和管理工作中严格遵循（）的原则，了解客户及业务的真实性、合理性，有效防范风险

A.根据反洗钱法律法规，定期审阅、及时修订客户服务相关管理制度、操作流程，优化系统功能

B.各级公司客户服务人员在相关活动中，严格执行反洗钱客户身份识别与身份资料及交易记录保存相关规定,对客户身份识别过程中收集的身份信息与客户进行核实，并留存相应记录

C.对于所辖非面对面客户服务渠道按照反洗钱法律法规的要求做好非面对面业务的客户身份识别工作

D.结合自身工作实际，在本条线制度中纳入客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等相关工作要求

A.根据反洗钱法律法规与公司反洗钱相关规定与制度，结合业务情况，定期审阅、及时修订业务管理制度，细化各业务条线客户身份识别与记录保存工作要求，梳理客户身份识别业务操作流程并优化业务系统功能

B.监督、指导所辖条线人员在与客户接触的业务管理环节完成收集、录入客户身份信息、核实客户身份信息等客户身份识别工作、妥善保管客户身份资料和交易记录保存相关工作

C.结合自身业务实际，细化业管条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作指引，对工作范围和内容、需留存资料、保存措施要求、保存时限要求和其他适用于本条线的注意事项进行细化和补充

D.监督并指导所辖各级机构业务管理部门对本办法的执行，组织本部门和条线的客户身份识别与客户身份资料及交易记录保存工作检查与考核

B．按零现金等管理办法，开展客户身份识别，审核客户身份资料，登记客户身份基本信息，留存客户身份资料与交易记录，履行客户身份识别、重新识别、持续识别、异常大额及可疑交易录入系统等反洗钱义务

C．对发生当日单笔或者累计交易人民币5万元以上现金交易，柜面业务出纳应于当日填报《大额、可疑、异常交易客户尽职调查表》，同时立即通知本部门反洗钱兼岗及中支反洗钱专岗，2个工作日内由中支反洗钱专岗向分公司邮件报送《大额交易客户尽职调查表》

D．妥善保管各类反洗钱信息资料、业务档案和检查档案，依法履行反洗钱信息安全责任，做好保密工作

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构应当加强对高风险客户的识别工作

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

A.根据反洗钱法律法规及监管规定，完善业务管理制度、业务操作流程及业务系统功能

B.业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定

C.在业务管理活动中，监控应收应付异常情况；根据公司可疑交易确认规则进行可疑交易识别，发现有可疑交易行为的，及时提交风险管理部门

D.对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

E.配合其他部门做好反洗钱相关工作

F.负责对所辖条线人员进行反洗钱宣导培训，组织本部门和条线的反洗钱检查

A.根据反洗钱法律法规及监管规定，完善业务管理制度、业务操作流程及业务系统功能

B.在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定

C.在业务管理活动中，监控应收应付异常情况；进行可疑交易识别分析,发现有可疑交易行为的，及时上报

D.对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

E.负责对所辖条线人员进行反洗钱宣导培训，组织本部门和条线的反洗钱检查

F.配合其他部门做好反洗钱相关工作

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.大额交易和可疑交易报告制度

A.优化系统建设加大投入，实现反洗钱系统与业务系统互联互通互动，监测洗钱风险，重视队伍建设：充实专职人员，赋予履职权限，完善激励措施，给予晋升空间

B.建立全面风险管理理念：统筹考虑洗钱风险、市场风险、操作风险

C.践行风险为本管理方法：从客户、产品、地域等识别、化解内外部洗钱风险

D.客户身份初次识别：是客户资料信息收集的过程，关键字是全

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构（证券期货业机构）应在持续关注基础上,尽量保持客户风险等级不变