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[多选题]

存款人开立以下哪些特殊用途个人银行账户的,可由所在单位代理批量开户()

A.代发工资

B.交学费

C.代发拆迁款

D.社保卡

E.助农扶农

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第1题

存款人开立代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途个人银行账户时,可由所在单位代理办理。单位代理个人开立银行账户的,应提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件。()此题为判断题(对,错)。
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第2题

18周岁及以上完全民事行为能力人:原则上由本人持有效身份证件办理。()特殊情形确需他人代理开卡按照《转发中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》执行。

A.开立代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途个人银行账户的存款人。

B.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人。

C.身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人。

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第3题

允许代理业务主要有客户开、销个人银行账户(如个人银行账户的开立/撤销);客户办理个人银行账户业务(如存取款、挂失、转账、公共事业缴费等);单位代理个人银行账户相关业务(如批量开户、代发工资等)。()此题为判断题(对,错)。
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第4题

单位代理个人开户业务,仅限于代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等业务场景。()
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第5题

社保资金回到收入归集户后,由社保机构按月缴入财政专户,并开具支付申请书,由财政部门审批后,从财政专户转入其在代理银行开设的发放集中户,由代理银行利用()业务系统将养老金发放到个人账户

A.批量代扣

B.批量代发

C.资金归集

D.代发工资

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第6题

对集中批量开户洗钱的防范措施有()。

A.严格对公账户的开立

B.严控对公账户项下代发工资个人账户的批量开立

C.加强银企对账管理

D.高度关注频繁跨境取现账户

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第7题

因代发工资、养老金等业务需批量开立个人存款账户的,需核实真实业务背景、代收付协议、业务申请书、尽职调查报告、个人税收居民身份声明文件、()、代理签署个人税收居民身份声明文件授权书等开户资料的真实性、合规性及有效性后予以开户

A.授权经办人身份证件原件

B.开户人身份证件复印件

C.批量数据表

D.开户人身份证件原件

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第8题

我行需为代发工资单位开立专用的代发工资内部账户()
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第9题

存款人开立个人银行账户或办理其他个人银行账户业务,原则上应由存款人本人亲自办理;对于符合个人代理业务条件的,可由他人代理办理;代理业务只需签署代理人姓名。()
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第10题

下列哪些情形需客户本人签署《开立个人结算账户承诺书》()。

A.单位代理批量开立的个人银行账户申请账户激活

B.柜面为个人客户开立银行结算账户

C.暂停非柜面限制措施的个人客户申请解除限制

D.批量开立的社保卡申请账户激活

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第11题

下列属于个人银行结算账户业务的是()

A.代发工资

B.取款

C.办理汇兑

D.办理信用卡

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