商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求():
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;
D.具备相应的学历水平和工作经验;
E.具备相关监管部门要求的行业资格;
F.具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;
D.具备相应的学历水平和工作经验;
E.具备相关监管部门要求的行业资格;
F.具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件
第3题
A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
第5题
A.个人理财业务又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
B.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
C.理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
D.按照管理运作方式的不同,商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务
第6题
A.理财计划拟售规模、资金成本与收益测算,以及相关计算说明
B.商业银行就理财计划与投资管理人、托管人、投资顾问等相关方签署的法律文件
C.商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件
D.银监会要求的其他材料
E.理财计划的宣传材料
第10题
A.本人已经阅读上述风险提示
B.本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险
C.本人已了解本产品存在风险
D.本人已经阅读上述风险提示,愿意承担相关风险
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