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[多选题]

以下哪种个人业务的线下保全受理须由保单归属的省级机构所辖柜面进行系统受理()

A.非正常退保(含强制撤单)

B.特殊复效

C.特别约定内容变更

D.保单借款

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第1题

以下()保全业务须由保单归属的省级机构所辖柜面进行系统受理

A.非正常退保(含强制撤单)

B.特殊复效

C.特别约定内容变更业务

D.补充告知

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第2题

以下哪些保全业务须由保单归属的省级机构所辖柜面进行系统受理()

A.非正常退保(含强制撤单)

B.特殊复效

C.特别约定内容变更业务

D.补充告知

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第3题

保单遗失后申请保全业务,以下描述正确的有()

A.客户因原有保单遗失而申请保单补发时,无须强制挂失7天,允许即时进行补发

B.受理客户保单遗失补发时,会立即补发,系统已取消7天的强制挂失期

C.客户保单遗失申请退保,无需操作保单挂失,客户只要在保全特别说明栏书写该保单遗失,声明作废字样,就可以操作退保了

D.客户办理整单退保、犹豫期退保,如保单遗失,客户需在保全特别说明栏书写该保单遗失,声明作废字样后,现操作保单挂失,保单挂失期满后再操作退保或犹豫期退保

E.保单遗失后,客户柜面申请保单贷款,可先操作保单贷款,再办理保单补发

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第4题

在新一代保全平台个人业务端系统中,撤单、强制撤单、退保、非正常退保,无撤销功能,柜员务必与客户沟通清楚,再受理()
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第5题

非正常退保作业规则,表述正确的是()

A.整单误保退保无须由省级分公司相关部门审批

B.保单存在(除保全规则结构化以外的)保全或理赔作业记录时,允许受理整单误保退保业务

C.保单存在在途的保全或理赔业务申请时,不允许受理整单误保退保业务

D.整单误保退保无须由市级分公司相关部门审批

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第6题

受理人员以下业务受理,不规范的有()

A.保单贷款业务,客户因故不能亲至柜面,也不能提供与申请书、身份证等的照片,受理人员可通过视频通话等方式核实客户身份与意愿

B.客户申请生存金受益人变更为信托公司,受理人员为信托公司建立个人客户号

C.受益人变更为信托公司后,投保人至公司申请保单退保,按照《保全业务规则》(2016版)提供常规保全申请材料即可,无需提交其他材料

D.卓越人生在险种停售后客户申请追加保额的,受理人员正常受理

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第7题

关于保全反洗钱要求,以下说法正确的是()

A.高风险客户不能支付至第三方账户

B.高风险客户办理业务时,需投保人亲至柜面办理,不受理委托代办

C.高风险客户,办理撤单、退保、保单贷款或万能部分领取时,需明确具体退费原因

D.如客户办理业务时,客户信息与系统内留存的不一致,需先变更一致,方可受理其他业务

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第8题

因涉及各省分公司大额业务行政签批手续,凡到我公司柜面办理__万元以上非满期给付类业务__万元以上满期给付类业务时,柜面人员需要与保单归属地保全人员联系,协助扫描相关保全业务资料,不允许进行系统录入受理()

A.20 50

B.50 100

C.10 20

D.10 50

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第9题

因涉及各省分公司大额业务行政签批手续,凡到我公司柜面办理__万元以上非满期给付类业务__万元以上满期给付类业务时,柜面人员需要与保单归属地保全人员联系,协助扫描相关保全业务资料,不允许进行系统录入受理()

A.20万 50万

B.50万 100万

C.10万 20万

D.30万 50万

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第10题

以下说法正确的是()

A.长春中支及下属四级机构所有退保业务不允许代办

B.松原中支及下属四级机构,以下保全项目不允许代办: 年金、满期金领取、受益人变更(含受益人信息变更)、投保人解除合同、保单复效

C.四川关于补签字手续:代签的客户带着身份证件、保险合同到公司客服柜面办理,不得代办或是把申请书拿回去填写

D.济南章丘(保单归属地):退保、减保业务不受理业务员代办,可客户亲办或委托亲属代办

E.淄博(市区及下属各郊县客服中心):个险保单付费类保全业务只允许客户亲办,不允许代办,其他渠道保单可代办

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