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[判断题]

关联企业统一授信管理是把控风险总量、防范客户过度融资风险的重要手段。()

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第1题

“资产结构劣变模型”主要通过监测企业短期信用与年化销售收入的比率,考量客户对银行短期信用利用的合理性,防范企业过度融资、过度授信以及短期信用的挤占挪用等风险()
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第2题

“小固贷”业务应按我行相关规定纳入统一授信管理,借款人有关联企业的,不需列入集团客户授信管理。()
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第3题

银行承兑汇票业务(不包括低风险业务)纳入客户统一授信管理。()
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第4题

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第5题

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第6题

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第7题

符合下列哪些条件的集团客户,须按集中授信模式进行管理()

A.已实行集团客户集中授信的;

B.集团本身已实行统一资金管理,在系统内集中调度资金,对外融资由集团本部统借统还

C.或授权所属单位对外融资的;

D.C、集团本身虽未实行统一资金管理,但所属授信单体之间关联关系复杂,存在大额关联交易行为,或主要成员单位存在较大潜在风险,可能影响集团整体经营财务状况,根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的;

E.D、民营性质的集团客户,即集团为民间私人或集体所控制的。

F.E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信,但母公司尚未在境内设立总部,且投资境内

G.企业相互之间不存在关联交易

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第8题

操作风险点作为防范风险的重要手段和措施,可向各部门、各岗位全面公开。()
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第9题

经调查,可以对洗钱风险等级为“高”的客户开展离岸贸易融资授信。()
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第10题

在制定授信方案时,公司客户部门由风险高的融资业务向风险低的融资业务调整时,必须报授信评审部门审查、信贷审批委员会审批和理事长审定。()
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