反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。

洗钱的过程具有以下哪些特征( )

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B.改变有关金钱的形式

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D.洗钱者能够控制洗钱的全过程

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

不得作为实名证件使用的有( )A;临时身份证

A.学生证

B.机动车驾驶证

C.介绍信E:法定身份证件的复印件

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人民银行在反洗钱工作中的职责包括( )

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

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信用社发生年度亏损，可以在( ) 年内延续弥补，此后不足弥补的，用税后利润弥补。

A.二

B.三

C.五

D.十年

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