调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。()此题为判断题(对，错)。

游犯罪的类型一样。()

此题为判断题(对，错)。

“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)原则要求金融机构：

A.了解其业务基本状况和变化

B.了解其财务管理的基本状况和变化

C.对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

D.对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

商业银行合规风险管理的目标是

A.建立健全合规风险管理架构

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进全面风险管理体系建设

D.确保依法合规经营

变更未重新审批的，商业银行不得实施授信。

A.收回贷款

B.重新审批

C.变更授信

D.催收

商业银行应建立与其___相适应的合规风险管理体系。

A.经营范围

B.员工水平

C.组织结构

D.业务规模

动信贷人员的积极性，确保作为贷款决策基础的借款人信息及贷款建议真实、可靠。

A.审贷分离

B.贷前调查

C.贷后监督

D.贷后回访

下列说法正确的有___。

A.金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。

B.金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。

C.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，

D.金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。

金融机构不得以下列方式从事账外经营行为___。

A.办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映;

B.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;

C.经营收入未列入会计账册;

D.其他方式的账外经营行为。

以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容?

A.特定政策和程序的实施与评价

B.合规风险评估

C.合规性测试

D.合规培训与教育

《物权法》所称物权包括___。

A.知识产权

B.所有权

C.用益物权

D.担保物权