以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（)。 ① 需要搜集的客观信息包括客户持有

第1题

以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（)。 ① 需要搜集的客观信息包括客户持

以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是()。 ① 需要搜集的客观信息包括客户持有的资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等 ② 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标等信息 ③ 需要设法帮助客户克服防范心理，建立互信关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度 ④ 通过面对面交流，听取意见，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力

A.① ② ③ ④

B.① ② ③

C.① ② ④

D.① ③ ④

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第2题

违反严守秘密原则的是（）。

A.理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息

B. 适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

C. 理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实

D. 理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

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第3题

助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（)。A．搜集客户信息B．搞好客户关系C．了解

助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

A．搜集客户信息

B．搞好客户关系

C．了解客户需求

D．提供咨询服务

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第4题

下列违反严守秘密原则的是（)。A．理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息B．理财规划师

下列违反严守秘密原则的是()。

A．理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息

B．理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

C．理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实

D．适当的司法程序中、理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

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第5题

关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是（）

A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

B.理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户

C.理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产

D.理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

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第6题

理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包

括（）。

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第7题

在建立客户关系阶段，最好的建议是（)。A.理财规划师的官方建议B.理财规划师的个人建议C.理财规划

在建立客户关系阶段，最好的建议是()。

A.理财规划师的官方建议

B.理财规划师的个人建议

C.理财规划机构的机构检疫

D.客户的“自我建议”

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第8题

“选择”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤。下列不属于“选择”步骤的是（)。A．要在你所感

“选择”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤。下列不属于“选择”步骤的是()。

A．要在你所感兴趣的领域选择职业

B．搜集公司的信息

C．研究人才市场

D．通过面谈搜集信息

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第9题

在建立客户关系阶段，最好的建议就是（)。A．理财规划师的官方建议B．理财规划师的私人建议C．理财规

在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

A．理财规划师的官方建议

B．理财规划师的私人建议

C．理财规划机构的机构建议

D．客户“自我建议”

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第10题

个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关

于个人理财规划的陈述，正确的是()

a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;

c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;

d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。

A.a、b

B.b、c、d

C.a、b、d

D.a、c、d

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