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[主观题]

第1-2题为套题: 2012年2月16日,中国保监会召开人身保险业综合治理销售误导工作会议。中国保监会

副主席陈文辉在会上表示保监会将重点治理销售误导问题反映较为突出的银行保险渠道、个人营销渠道和电话销售渠道;重点治理故意混淆保险与存款的概念、夸大合同收益、篡改客户信息及隐瞒合同重要内容等反映强烈、集中的违规问题。各保监局要在公司自查自纠的基础上,结合日常监管掌握的情况,选取市场影响较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点,开展现场检查。加大对违规问题的处罚力度,对于查实的误导问题,要以处罚责任人、追究上级领导责任、责令停止接受新业务、吊销许可证为主要手段,严肃处理违法违规保险机构,特别要追究各级机构负责人和分管领导的责任,同时要依法严肃处理银行邮政等保险中介机构。 对于违反法律、法规和其他监管规定的,监管机构将依法对被检查单位和相关责任人进行行政处罚。行政处罚可分四大类:申诫罚、财产罚、能力罚以及资格罚。以下属于能力罚的是():①没收违法所得;②责令停止接受新业务;③撤销总经理任职资格;④吊销业务许可证。

A.②

B.①②③④

C.②④

D.②③④

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第1题

商业票据的发行特点是( )。A.贴现发行B.付固定息票C.拥有抵押品支持D.拥有担保支持

商业票据的发行特点是( )。

A.贴现发行

B.付固定息票

C.拥有抵押品支持

D.拥有担保支持

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第2题

资产组合管理框架主要依赖于投资者的( ),同时也包括对具体资产偏好和分散化投资等方面的决策。A.

资产组合管理框架主要依赖于投资者的( ),同时也包括对具体资产偏好和分散化投资等方面的决策。

A.资产配置决策

B.市场时机掌握

C.证券选择

D.预期收益率

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第3题

市场利率下降对于房地产投资的主要影响在于( )。A.提高房地产需求B.增加房地产变现风险C.降低房地

市场利率下降对于房地产投资的主要影响在于( )。

A.提高房地产需求

B.增加房地产变现风险

C.降低房地产价格

D.增加投资者的债务负担

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第4题

对于某金融资产,假定当经济景气向好与向坏时收益率分别为10%和0%,而经济景气向好与向坏的概率分

别为0.6和0.4。该资产期望收益率为( )。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

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第5题

“REITs”是指( )。A.房地产股票投资机构B.房地产投资信托C.房地产投资信托法D.房地产直接持有投资

“REITs”是指( )。

A.房地产股票投资机构

B.房地产投资信托

C.房地产投资信托法

D.房地产直接持有投资

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第6题

在国内债券市场上,XYZ事件再次印证了( ): ① 信用评级机制不健全;② 企业债券的风险性;③ 国内债

券市场的高度流动性;④ 信用风险开始得到债券投资者的重视。

A.①②

B.①②③

C.①②④

D.②③④

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第7题

XYZ短期融资券被市场抛售,并导致收益率的大幅下挫,这主要表明( )是无担保债券收益率的重要决定因

素。

A.信用水平

B.债券条款

C.流动性

D.行业特征

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第8题

第93-95题为套题: 2008年,我国XYZ航空公司涉嫌违规参与外汇期货交易而被查处,进而导致该公司当

年发行的短期融资券被市场抛售,并严重影响了该公司短期券市场的后续发行规模与收益水平。 “XYZ事件”暴露出短期融资券具有较高的( )。

A.信用风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.市场风险

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第9题

在以下资产类型中,寿险公司的普通账户通常给以最高配置权重的是( )。A.固定收益类金融产品B.浮动

在以下资产类型中,寿险公司的普通账户通常给以最高配置权重的是( )。

A.固定收益类金融产品

B.浮动收益类金融产品

C.股票

D.不动产

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第10题

寿险公司内设资产管理部的优点在于( )。 ① 易于监控,处在总公司掌握中 ② 能够较好地贯彻执行公

司投资战略与策略 ③ 有利于成本控制,保证投资的安全性 ④ 可防止保险资金的内部黑箱操作和关联交易

A.①②

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

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