以下哪些情况需要双人上门尽职调查()
A.重点优质客户
B.银行同业客户
C.网贷机构
D.信息科技客户
A.重点优质客户
B.银行同业客户
C.网贷机构
D.信息科技客户
第2题
A.经营地和注册地不为同一地址的,需要提供租赁合同或协议
B.上门面签需要填写面签单、上门核实单和《账户尽职调查表》
C.所有上门面签账户的《账户尽职调查表》需要分管行长签字
D.上门核实要求双人手持营业执照拍照。对于无门牌等情况,经客户经理确认合理的,需在《账户尽职调查表》中注明原因,并需另行提供情况说明
第3题
第4题
A.同业账户
B.互联网账户
C.客户经理实地核实影像
D.双异地账户
第5题
A.对于已在我行开户的存量客户新开人民币结算账户,客户经营地址或注册地址、法定代表人或单位负责人发生变更的
B.注册地和经营地均在异地且我行未落实上门实访的
C.法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的
D.业务办理过程中发现其他可疑情形的
第8题
A.注册地与经营地均为异地(双异地)
B.银行业金融机构在开户银行首次开户
C.自来客户、法定代表人或单位负责人对企业信息不清楚
D.其他新开对公账户
第10题
B.利用工商部门网站查实企业是否被列入严重违法失信企业名单,打印查询结果
C.客户资料复印件上逐份加盖与原件核对一致戳记并双人签章
D.对于异地开户,客户经理应提供上级管辖行客户部门参与的核实报告,明确已上门核实、双人亲见法定代表人授权、开户资料已经上级管辖行客户部门审查等内容
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