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[判断题]

客户证件过期或信息错误,根据监管规定中止业务,请更新证件信息,因此出现这个问题,用户需要从工行APP进行操作就行。具体操作路径如下:客户登录工行手机APP —>【我的】—> 【设置】—> 【证件有效期维护维护有效期】—> 上传身份证正反面成功,然后等待扣款就行()

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第1题

以下划扣失败的原因,需要租客自己承担滞纳金的有()

A.扣费失败,借方账户余额不足

B.贷款还款户拒绝交易,详情咨询您的发卡行

C.卡号有误,请核实后重新输入

D.身份信息或手机号有误

E.未开通在线支付业务

F.客户证件过期或信息错误,根据监管规定终止业务,请更新证件信息

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第2题

()情形属于未按规定采取持续的身份识别

A.未及时提示客户更新资料信息

B.存量客户证件过期、未按规定中止业务,批量开卡客户登记同一联系电话

C.存在同一联系电话对应多人身份证件,未进行排查清查

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第3题

以下哪项不属于客户身份持续识别措施()

A.当客户证件即将过期,提醒客户及时更新证件

B.当客户证件已过期,提醒客户及时更新证件

C.当受理变更客户身份信息等业务或发现客户涉及异常交易时,识别客户身份,审核并留存客户证件

D.若客户申请办理业务时证件已过期,中止业务受理,须完成证件更新后才能受理

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第4题

若证件过期,超过我行规定时限仍未更新证件的,按照监管要求,我行将会对其账户进行以下哪种限制()

A.只收不付

B.不收不付

C.中止交易

D.终止交易

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第5题

手机银行上线了“一网通账户”解除因半年无交易而中止非柜面业务状态功能,以下说法错误的是()

A.此功能菜单仅在客户的卡处于该状态下才展示

B.如客户账户同时存在其他如BF无合理理由多人使用相同手机、BK证件过期、BL身份信息缺失等中止子项,也可通过此功能解除

C.该功能不会触发人脸识别,仅触发短信验证码

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第6题

下列关于对公客户持续身份识别说法不正确的是()。
A、每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表,发现公司客户有效身份证件,包括营业执照等开户证件,以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的,应告知客户更新客户证件

B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料,并将一式两份客户证件过期通知书递送客户,由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认

C、若递送证件到期通知书存在困难的,各营业网点可在电话通知客户后,对证件到期客户信息公示

D、自公示日起六个月客户未更新证件的,由营业网点采取中止服务措施

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第7题

客户身份证明文件过期及时提示客户更新预留的资料信息,证件到期()六个月之日起中止为客户办理业务,更新证件信息后才可办理业务

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.十二个月

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第8题

因证件信息过期被中止账户的,电话渠道临时解除控制与柜面申请宽限互不影响,客户可分别申请()
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第9题

对于各业务环节未达客户身份识别标准的,在确保符合监管要求以及不涉及禁止建立或中止业务关系情形的情况下,可适当简化标准客户身份识别程序,但应准确留存客户姓名、证件类型、证件号码、证件有效期等信息,不得与身份不明的客户开展业务()
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第10题

对于各业务环节未达客户身份识别标准的,在确保符合监管要求以及不涉及禁止建立或中止业务关系情形的情况下,可适当简化标准客户身份识别程序,但应准确留存客户()等信息,不得与身份不明的客户开展业务

A.姓名

B.证件类型

C.证件号码

D.证件有效期

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第11题

已被证件过期管控的客户在柜面办理业务时,如客户提供合理理由,可按《关于手机银行维护证件信息等证件过期客户管理程序上线暨开展证件过期中止非柜面业务工作的通知》(招商银行总行零售网络银行部2018年第(138)号)“审核客户身份无误后,为客户办理临时解除手续,并原则上控制预约重新中止的时间不得超过四周”的要求处理()
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