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双异地是指客户注册地和经营地均在异地需开立的账户()

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第1题

以下()属于加强型客户尽职调查情形,各行需上门核实

A.法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉

B.企业工商注册后超过较长时间(原则上3个月)再申请开立基本存款账户

C.企业地址为双异地(注册地和经营地均在异地)或单异地(注册地或经营地在异地)

D.同一人代理不同(2家及以上)企业开立银行账户

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第2题

根据我行客户联系查证管理办法,()需与法定代表人和财务负责人联系查证

A.客户注册地和经营地均在异地

B.柜面注册开立有转账功能的网银

C.非上市公司

D.非行政事业单位

E.单位客户柜面注册开立有转账功能的网银

F.单位定期账户开户

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第3题

对于沈阳同城支行来讲,以下客户不属于“双异地”客户的是()

A.注册地和经营地均在沈北新区

B.注册地和经营地均在法库县

C.注册地和经营地均在辽中区

D.注册地和经营地均在葫芦岛市

E.注册地和经营地均北京市

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第4题

双异地账户是指客户注册地或经营地在异地需开立账户的,各分行还应采取上门核实确认的方式()
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第5题

对于以下哪类账户开户需严格落实异地账户面签要求,确认客户真实开户意愿()

A.注册地在异地

B.经营地在异地

C.注册地或经营地均在异地

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第6题

对于下列哪些情况,客户开户时需要在尽职调查时“面签”客户()

A.客户经理对于法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.经营地在异地的单位

C.注册地和经营地均在异地的单位

D.注册地在异地的单位

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第7题

对企业注册地和经营地均在异地的“双异账户”,须按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,经核实注册地址不存在或虚构经营场所,开户行应当拒绝开户()
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第8题

对企业注册地和经营地均在异地的“双异账户”,须按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,经核实注册地址不存在或虚构经营场所,开户行应当拒绝开户()
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第9题

以下开户业务的风险等级分类需与法人面签的有()

A.注册地和经营地均在异地客户开户

B.手机实名不通过客户开户

C.注册地在异地、经营地在本地客户

D.金融机构在开户银行首次开户

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第10题

对于下列哪些风险程度较高的场景,客户经理需通过“双录”(录音录像)形式核实法定代表人开户意愿()

A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.注册地和经营地均在异地

C.开户意愿可疑

D.其他本行认为存在异常

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第11题

对属于注册地和经营地均在异地的双异地企业,是否要对其法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料()
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