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[主观题]

以下说法错误的是()

A.客户理赔、承保时达到身份识别标准并录入了身份证件有效期,当时未过期,但后续客户续保了未达到身份识别标准的保单,仍需补录更新身份信息

B.客户身份识别的分保业务中,如主承保方不提供相关资料,则可以不采集相关信息

C.当系统匹配或操作时将客户选择为外国政要客户,需要操作员进行核实确认。如确认为外国政要的,需上传分公司反洗钱工作领导小组同意开展业务的审批文件、填写分析意见,上传影像资料,核实或补录客户身份信息

D.所有客户均需要评定洗钱风险等级,不以是否收付费为标准。且涉及评级的要素发生变化时(如客户重要信息变更、发生承保、理赔业务)就要对客户重新进行评级

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第1题

公司只需于承保、理赔、退保时开展客户身份识别()
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第2题

客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度在以下哪些环节需要有效执行()

A.销售

B.承保

C.退保

D.理赔

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第3题

“一行三会”于2007年下发文件,规范金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存行为,规定初次识别的起点为()

A.承保20万元以上、退保、理赔5万元以上

B.承保20万元以上、退保、理赔1万元以上

C.承保5万元以上、退保、理赔2万元以上

D.承保20万元以上、退保、理赔2万元以上

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第4题

客户身份初次识别中,客户办理投保、退保、理赔或给付业务达到身份识别金额标准的(投保时单张保单累计保费达到20万元,退保达到1万元,理赔或给付达到1万元)()
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第5题

保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括()

A.销售

B.承保

C.保全

D.理赔

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第6题

根据《中国人民财产保险股份有限公司承保、理赔满意度回访管理办法(2018版)》的规定,回访指标包括()

A.承保、理赔客户回访满意率

B.承保、理赔客户回访覆盖率

C.承保、理赔客户回访接通率

D.不满意客户电话回访率

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第7题

保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括:()

A.销售

B.承保

C.批改

D.理赔和资金收付

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第8题

对于达到理赔、给付保险金客户身份识别要求的保单,在客户申请理赔、给付保险金时,应当同时确认被保险人、受益人与投保人之间的关系()
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第9题

客户在投保、退保、理赔或领取保险金时,如果达到一定数额,保险公司将对客户进行身份识别()
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第10题

客户身份识别义务可能发生在哪些阶段()

A.承保阶段

B.批改阶段

C.退保阶段

D.理赔阶段

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第11题

()发生以下哪些情形时,金融机构应当开展客户身份识别工作:①承保:20万以上或者外币等值2万美元以上②承保:30万以上或者外币等值3万美元以上③退保、理赔:5万人民币以上或者外币等值5000美元以上④退保、理赔:1万人民币以上或者外币等值1000美元以上

A.①②

B.③④

C.①④

D.①③

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