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[多选题]

严禁私自()、私售或()未经审批的产品,代销未持有()机构发行的产品,在任何场所开展()的金融业务

A.代客理财

B.推介

C.金融牌照

D.未经批准

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第1题

银行工作人员利用从业身份或借助机构营业场所私售“飞单”是指()

A.未经授权或超越授权范围开展代销业务

B.假借所属机构名义私自推介、销售未经监管部门备案审批的产品

C.假借所属机构名义私自推介、销售未经机构内部审批的产品

D.银行工作人员在银行网点以外的其他场所销售银行代销产品

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第2题

商业银行从事代销业务,不得有以下情形____()

A.未经授权或超越授权范围开展代销业务

B.假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品

C.在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

D.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售

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第3题

商业银行从事代销业务,不得有以下情形()

A.在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售

C.未经授权或超越授权范围开展代销业务

D.假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品

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第4题

银行工作人员利用银行工作职务便利,私自向客户销售或推介非本行发行或未经本行授权代销的投资产品的违规违纪行为叫做()

A.中饱私囊

B.欺诈客户

C.飞单或私售

D.非法吸收公众存款

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第5题

关于营销服务区管理,以下说法正确的是()

A.不得私自推介、销售未经审批的产品

B.严禁为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障

C.严禁向客户销售与其风险承受能力不相匹配的产品

D.不得违背客户意愿捆绑销售

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第6题

我行销售人员须在我行准入的代销产品范围内合规开展代销业务,严禁以下情形()

A.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区哉内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

B.将代销产品作为存款或我行发行的理财产品进行销售,或者采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品

C.违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售

D.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品

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第7题

以下选项不属于《招商银行正风肃纪十项铁律》的是()

A.严禁为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述

B.严禁私自推介、违规销售非我行审批的各类财富管理产品

C.严禁允许、协助未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所

D.严禁在销售、代销/推介各类产品时违规搭售

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第8题

商业银行从事代销业务,不得有以下情形()

A.未经授权或超越授权范围开展代销业务

B.假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品

C.在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

D.在没有双录的情况下办理业务

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第9题

金融机构不得销售或推介未经审批的产品,不得代销未持有金融牌照机构发行的产品()
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第10题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行从事代销业务,不得有以下哪些情形()

A.为代销产品承诺本金或收益保障

B.在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

C.未经授权假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品

D.将代销产品作为存款或者其自身发行的理财产品进行销售

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第11题

关于代销业务的描述,下列说法错误的是()

A.各机构应妥善做好理财及代销产品信息公示工作,将客户查询公示信息嵌入销售环节,严禁私自推介销售未经总行准入的代销产品

B.严禁代客户交易、代客户持有或安排他人代客户持有代销产品;严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买代销产品

C.严禁与合作机构及其工作人员发生代销协议约定以外的利益往来;严禁以代销产品的名义违规汇集客户资金

D.为了促成销售,可以将代销产品与存款或自身发行的理财产品混淆销售。 是

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