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《商业银行理财产品销售管理办法》明确,客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认;如果客户不同意购买该理财产品,商业银行应当遵从客户意愿,解除已签订的销售文件()
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第1题
第2题
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品
C.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
D.商业银行超过约定时间进行资金划付
第3题
A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分
B.对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本*行标识后作为自有理财产品销售
第5题
下列说法错误的是:
A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分
B.对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
第6题
A.中等风险(含)以上或单笔金额超过100万
B. 中高风险(含)以上或单笔金额超过100万
C. 中等风险(含)以上或单笔金额超过300万
D. 中高风险(含)以上或单笔金额超过300万
第8题
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金划付
D.客户单笔账户金额较高
E.客户理财账户收益高于其他客户理财账户收益
第10题
第11题
A.风险控制
B.合理承受
C.风险匹配
D.公平交易
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