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[判断题]

大额支付核实是银行风险防范的一种必要辅助手段。通过与客户的核实确认,确保大额款项的支付是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全()

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第1题

“大额支付双热线查证登记簿”用于记录查证人员对单位银行结算账户单笔交易金额超过或等于约定额度的出账业务(如柜面转账、网银落地、结算户转保证金业务、贷款还款),按客户约定的大额付款查证联系人、查证联系电话与客户进行电话或面对面核实确认,确保款项的支付基于客户真实意愿()
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第2题

大额交易核实:对于大额支付采用银行与单位电话核实的方式,()元以上转账交易需通过电话向客户单位进行核实

A.10万

B.50万

C.100万

D.200万

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第3题

大额支付核实需在业务发生()个工作日内完成登记。对于核实结果登记为核实不符、无人接听、客户不配合、号码有误、未核实等核实不成功的大额支付业务,应及时跟踪,在()日内继续与客户电话确认

A.T T+1

B.T+1 T+2

C.T+1 T+1

D.T+2 T+2

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第4题

客户通过非银行支付机构发生的银行账户与银行账户之间的款项划转,非银行支付机构无需按照本规定提交大额交易报告()
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第5题

电话核实是指核实人员根据客户登记的联系方式,电话与客户确认()真实性的核实方式。

A.开户或变更

B. 开户或大额交出入帐

C. 开户或销户

D. 开户或付款

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第6题

客户100万元(含)以上的大额资金支付,会计人员必须通过录音电话联系客户核实后办理支付手续”。()
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第7题

()是用来核算通过大额支付系统办理的当日待发送支付结算往来款项。

A.待处理大额支付款项

B. 大额支付资金往来

C. 待汇出大额支付款项

D. 待清算大额支付款项

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第8题

电话录音适用业务范围()

A.开户核实业务

B.大额资金支付查证

C.票据相关核实业务

D.与银行往来客户电话核实资料的真实性时

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第9题

大额支付核实管理办法中的大额支付是指通过()方式,对单位结算账户大额支付业务的真实性进行核实

A.电话核实或当面核实

B.电话核实

C.当面核实

D.短信核实

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第10题

通过电话核实大额资金出账业务时,应提示客户电话可能会被录音,确认被核实人员的姓名、工作单位等信息,再通过询问的方式引导客户提供()业务信息。

A.收付

B. 转存

C. 支付

D. 中间

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第11题

以下关于大额支付业务的优先支付级次的说法,正确的是哪几项()

A.客户要求的救灾、战略款项为特急支付

B.客户要求紧急款项为紧急支付

C.其他支付为普通支付

D.客户要求的所以款项为特急支付

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