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[单选题]

我行风险侦测部门可根据客户需要,核实客户身份并确认客户持有卡片后,在线受理客户防伪换卡申请,客户至 领卡()

A.全行任一网点

B.开户分行任一网点

C.开户机构

D.开户分行营业部

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第1题

总行风险侦测部门可以根据客户需要,在核实客户身份的前提下在线受理客户防伪换卡申请,客户可直接到开户网点办理领卡()
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第2题

我行可根据客户、内外部门需要,对个人存款账户的基本信息办理查询,按申请人不同可分为以下__()

A.客户查询

B.有权机关查询

C.监管部门

D.银行内部查询

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第3题

如客户风险等级不匹配,我行系统设置仍允许客户购买我行理财产品,因此销售人员须仔细核实()
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第4题

以下哪些情况可通过风险评估业务办理()

A.未在我行做过客户风险度评估的客户

B.已在我行做过客户风险度评估,但客户的风险成熟度类型发生变化的

C.客户未满16周岁,需要办理风险评估业务的

D.客户已在我行做过 客户风险度评估,但评估时间已超过一年有效期

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第5题

开立保证金账户的客户无需在我行开立有银行结算账户,仅需要开立客户号,同一客户可根据业务需要开立一个或多个保证金账户()
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第6题

挂失过程中,客户账户余额正在减少的应如何处理()

A.先提示客户风险话术,并征询客户挂失5天还是长期有效挂失,核实户名后立即为客户办理挂失,无需核实其他项信息

B.无需提示客户,立即给客户办理

C.挂失之前需要提示客户风险话术,再核实六项信息,三项相符即可办理,如未核实上不予办理

D.挂失之前需要提示客户风险话术,然后立即给客户办理

E.按照流程核实六项信息,三项相符即可办理,如未核实上不予办理

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第7题

开立保证金账户的客户应在我行开立有银行结算账户。同一客户可根据业务需要开立一个或多个保证金账户。()
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第8题

双网客户到网点核身,无需咨询了解客户是否存在代办或职业虚假风险,只需要正常核实身份即可()
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第9题

农业银行可根据的需要,动态调整客户授信()

A.业务发展

B.风险控制

C.经营指标

D.客户申请

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第10题

各营业网点为办理规定业务而进行联网核查时如对核查结果存在疑义,可根据客户办理业务的具体情况及风险程度,采用客户自愿补充()等一种或多种核实措施,进一步核实客户身份。

A.回访客户

B. 实地查访

C. 向公安工商行政部门核实

D. 其他身份证明文件

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