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[单选题]

基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时,不正确的行为是()

A.向投资人承诺收益

B.对投资人风险承受能力进行调查

C.了解投资者的投资目标

D.推荐适合投资人的基金产品

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第1题

基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户,下列选项中属于欺诈客户行为的是( )。

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏

C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时,应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,可以预测所推介基金的未来业绩

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第2题

下列各项中,不属于基金管理公司、基金托管和销售机构从业人员特定禁止行为的是( )。

A.在不同基金资产之间进行利益输送

B.利用基金的相关信息为本人或他人谋取私利

C.根据信息披露规则,披露证券买卖信息

D.在基金销售过程中误导客户

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第3题

下列各项中,不属于基金管理公司、基金托管和销售机构从业人员特定禁止行为的是( )。

A.在不同基金资产之间进行利益输送

B.利用基金的相关信息为本人或他人谋取私利

C.根据信息披露规则,披露证券买卖信息

D.在基金销售过程中误导客户

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第4题

下列行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是( )。

A.某银行代理销售某基金产品,该行销售人员为利用某银行的知名度实现其销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,使得投资者以为该银行是最终风险承担者

B.在向普通群众介绍其所代理的产品时,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户无法准确判断产品特性

C.银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时,未详细介绍其他银行代理同类型的理财产品的性质、风险,从而不便于客户进行比较和选择

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的收益承诺

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第5题

下列( )行为没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”的规定。

A.某银行代理销售某基金产品,该行销售人员为了利用银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到责任承担者,使得消费者以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时,未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险,从而不便于客户进行比较和选择

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

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第6题

下列行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是( )。

A.某银行代理销售某基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到责任承担者,使得消费者以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时,未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险,从而不便于客户进行比较和选择

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

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第7题

下列行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是( )。

A.某银行代理销售某基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到责任承担者,使得消费者以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时,未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险,从而不便于客户进行比较和选择

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

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第8题

下列行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是( )。

A.某银行代理销售某基金产品,该行销售人员为利用某银行的知名度实现其销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,使得投资者以为该银行是最终风险承担者

B.在向普通群众介绍其所代理的产品时,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户无法准确判断产品特性

C.银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时,未详细介绍其他银行代理同类型的理财产品的性质、风险,从而不便于客户进行比较和选择

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的收益承诺

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第9题

下列行为中,不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()?Ⅰ、在销售基金产品时,为了让客户更深入的了解产品,对产品的未来收益进行预测Ⅱ、某只基金产品近期投资业绩良好,从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介Ⅲ、基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确,可根据不同类型的客户自行制作或修改;Ⅳ、为了更好的服务客户,将公募基金的持仓明细信息告知客户
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第10题

证券公司从业人员不得有的行为包括( )。

A.代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券

B.侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围

C.利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利

D.依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告

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