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张先生夫妇两人今年都已经40岁,他们有一个女儿10岁,张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。张先生有基本医疗保险,而张夫人没有。针对这些情况,理财规划师需要立刻为该家庭增加的保险产品为()
A.张先生的人寿保险
B.张先生的意外伤害保险
C.张夫人的商业医疗保险
D.张夫人的责任保险
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A.张先生的人寿保险
B.张先生的意外伤害保险
C.张夫人的商业医疗保险
D.张夫人的责任保险
第1题
张先生有基本医疗保险,但他作为家庭经济支柱,理财规划师建议他投保商业医疗保险,保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为( )。
A.费用型保险和保障型保险
B.传统医疗保险和新型医疗保险
C.费用型保险和补贴型保险
D.传统医疗保险和补贴型保险
第2题
张先生有基本医疗保险,但他作为家庭经济支柱,理财规划师建议他投保商业医疗保险,保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为( )。
A.费用型保险和保障型保险
B.传统医疗保险和新型医疗保险
C.费用型保险和补贴型保险
D.传统医疗保险和补贴型保险
第3题
B、老张对小张不负任何扶养义务
C、无论老张负担能力如何,均对小张负有抚养义务
D、如果老张有负担能力,则对小张负有扶养义务
第4题
A、传统权威型
B、工具权威型
C、分享权威型
D、民主权威型
E、感情权威型
第5题
A.传统权威型
B.工具权威型
C.分享权威型
D.民主权威型
E.感情权威型
第6题
A.嫉妒
B.依恋
C.害怕
D.生气
第7题
根据案例三,回答下列题目:
根据题意可以推测出张先生在( )岁时退休。
A.60
B.85
C.50
D.80
第8题
将张辉夫妇退休后的收入折现至退休时刻,退休金的需求额度为( )。
A.225万元
B.330万元
C.260万元
D.360万元
第9题
假设两年期定期存款的年利率为5.00%,利息税为5.0%。
一、案例成员
二、家庭收支状况
收入方面:张先生在北京某区政府里工作,税后年收入为6万元。妻子王女士也是公务员,税后年收入为4万元。
支出方面:每年2万元左右车辆使用费,每年2万元教育费,以及每年给双方父母2万元零花钱。张先生家庭月平均生活费约为3000元左右。
三、家庭资产负债状况
1.张先生一家现居住在北三环一套70平米的公寓里,随着北京楼市的疯涨,这套公寓的价格也跟着水涨船高,现在价格已升至每平米16000元。
2.由于夫妇俩生活比较节俭,户头上已有30万元两年期定期存款(利率为5.00%)。
3.为了让出行更方便,二年前,张先生买了一辆经济型轿车代步,现在二手市场估价约为5万元左右。
四、保险方面
两人均有三险一金。
五、有关家庭理财目标
1.保险规划。
2.子女教育金规划:夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。
3.退休规划。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,收入增长率为3%,投资回报率为10%。
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%。个人所得税免征额为2000元。
目前张先生家庭正处于成长期。下列不属于成长期家庭所具有的特征的是( )。
A.家庭收入相对稳定,支出也较为固定
B.家庭事业处于上升阶段,经济能力逐渐稳定
C.教育负担增加,保险需求高峰
D.需筹备养老金,风险承受力最弱
第10题
A.无用感
B.孤独感
C.疾病问题
D.经济困难
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