关于风险管理的“三道防线”说法错误的是()
A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会
A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会
第2题
A.一线业务部门实施有效的自我合规控制为第一道防线
B.合规管理部门在事前与事中实施专业化合规管理
C.内部审计作为事后控制为第三道防线
D.一线业务部门实施有效的自我合规控制为第三道防线
E.以上都正确
第3题
B.第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议
C.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督
D.以上说法不全对
第4题
A.第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险;
B.第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议;
C.第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
D.第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议;
E.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
第5题
A. 必须具备一定的独立性
B. 通常属于第三道防线
C. 风险管理部门承担风险管理的最终责任
D. 核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施
第6题
A.商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成
B.监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职.并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
C.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
D.风险管理团队是风险管理的“第一道防线”
E.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
第7题
A、在推出新产品、进入新市场或投资新的研发项目时,业务单位经常要承受风险
B、身处一线的业务单位管理层不仅负责管理所选定的经营模式中许多固有风险,而且也是防范这些风险的第二道防线
C、业务单位包含了企业大部分的资产和业务,它们在日常工作中面对各类的风险,是企业的前线
D、有些企业在开展风险管理工作时,非常关注业务层面的风险,通过组织架构、制度建设等内控提升与完善的手段来实现对风险的应对
第8题
A.人身保险管理人员职业道德是保险公司企业文化的一个组成部分
B.对道德风险的约束要依靠法律、公司内部激励机制和职业道德
C.在监管存在缺陷的情况下,职业道德是维护市场秩序的最后防线
D.承担社会责任不是保险管理人员的职业道德要求
第9题
A.人身保险管理人员职业道德是保险公司企业文化的一个组成部分
B.对道德风险的约束要依靠法律、公司内部激励机制和职业道德
C.在监管存在缺陷的情况下,职业道德是维护市场秩序的最后防线
D.承担社会责任不是保险管理人员的职业道德要求
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