题目内容
（请给出正确答案）
A.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
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第1题
A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
第2题
A.要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑
B.使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议
C.对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明
D.要让客户及时做决定，以免错过投资机会
第3题
A．教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流
B．教育贷款可能会影响客户的退休计划
C．理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突
D．通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择
第4题
A．选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C．理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来
D．当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案
第5题
A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接
第6题
A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接
第7题
A.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
C.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D.通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化
第8题
A.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
C.综合理财业务更强调个性化的服务
D.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
E.综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
第9题
A.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
B.综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
D.综合理财业务更强调个性化的服务
E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
第10题
A.它是一种针对个人客户的专业化服务
B.收益和风险由客户和银行共同分担
C.客户自行管理和运用资金
D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
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