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[多选题]

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》要求,银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪些基本原则()

A.匹配性原则

B.全覆盖原则

C.独立性原则

D.有效性原则

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第1题

A.风险治理架构

B.风险管理策略、风险偏好和风险限额

C.风险管理政策和程序

D.管理信息系统和数据质量控制机制

E.内部控制和审计体系

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第2题

A.新产品、重大业务和机构变更的风险评估

B.资本和流动性充足情况评估

C.应急计划和恢复计划

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第3题

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》要求,银行业金融机构制定的风险偏好,应当包括以下内容()
A.战略目标和经营计划的制定依据,风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

B.为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量

C.愿意承担的各类风险的最大水平

D.风险偏好的定量指标,包括利润、风险、资本、流动性以及其他相关指标的目标值或目标区间

E.对不能定量的风险偏好的定性描述,包括承担此类风险的原因、采取的管理措施

F.资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平

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第4题

A.总体风险和各类风险的整体状况

B.风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况

C.风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布

D.资本和流动性抵御风险的能力

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第5题

A.可操作性

B.一致性

C.客观性

D.准确性

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第6题

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

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第7题

A.开发新产品

B.对现有产品进行重大改动

C.拓展新的业务领域

D.设立新机构

E.从事重大收购和投资

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第8题

A.战略目标

B.经营计划

C.资本规划

D.绩效考评

E.薪酬机制

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第9题

A.具有完善的信息安全管理体系、业务连续性管理体系,并通过业界公认较为权威的信息安全管理和业务连续性管理资质认证。

B.具有完善的质量管理体系,并通过业界公认较为权威的质量管理资质认证。

C.承担银行业金融机构数据中心、灾备中心机房及基础设施外包服务的银行业重点外包服务机构,其机房及基础设施应当达到国家电子计算机机房最高标准。

D.承担集中存贮客户数据的业务交易系统外包服务,或承担银行业金融机构客户资料、交易数据等敏感信息的批量分析或处理服务的银行业重点外包服务机构,应当具有完善的运行服务管理体系,并通过业界公认较为权威的运行服务管理资质认证

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第10题

A.不得将外包服务的主要业务分包;

B.与分包商签订第三方外包服务合同;

C.主服务提供商对服务水平负总责,确保分包服务提供商能够严格遵守外包合同或协议;

D.主服务提供商对分包商进行监控,并对分包商的变更履行通知或报告审批义务

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