存款人申请开立单位银行结算账户，非法定代表人或单位负责人直接办理的，除应出具法人或单位负责人及代理人身份证件外，还应出具（）

存款人开立单位银行结算账户，对于非核准类银行结算账户，除注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户外，自开户银行为存款人办理开户手续日期之日起3个工作日后，方可使用该账户办理付款业务。（ ）

此题为判断题(对，错)。

A. 因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部核发的企业名称预先核准通知书，或政府有关部门批文中注明的名称

B. 预留银行印鉴中公章或财务专用章的名称，为存款人与银行约定的出资人的名称

C. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致，并在银行结算账户管理协议上明确简称的约定

D. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其印鉴应由公章或财务专用章加营业执照上载明的经营者的签章组成，其中公章或财务专用章应有个体户或个体工商户字样

E. 与客户另行约定使用非上述情形的其他符合法律法规、监管规定的预留印鉴

A．100

B．300

C．500

D．1000

A．银行业监督管理部门颁发的金融许可证

B．经营范围批准文件原件

C．对申请银行非一级法人的，还应要求存款银行出具一级法人或一级分行（全国性银行可由一级分行授权）授权书原件

D．到村口银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实记录

A．有大笔资金进入并在短期内流出（多发生在对账期限内）的账户，除关注单笔金额，还要连续关注一段时期（如三个月）内累计金额

B．新开户且发生银行预留印鉴变更，同时当日发生额累计达到等值人民币100万元（含）的单位账户

C．账户出现三次以上空头或印鉴不符的

D．非长期合作企业（指从事临时经营活动的单位或临时机构、投资人）开立的临时结算账户

E．多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

F．未经银行营销，企业自然开立并立即收付大额款项的存款账户，重点关注非我行主动营销且注册地或实际办公地远离开户网点的

在开立账户管理方面，下列做法不正确的是?( )

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”

A. 应提供相关的证明材料及授权书

B. 代理人有工作证件的，应提供工作证件

C. 柜员明知经办人为非开户单位员工的，应拒绝为其办理单位结算账户开立业务

D. 代理人无工作证件的，授权人应在授权书中明确被授权人为本单位员工

此题为判断题(对，错)。