“走读式”谈话前,应对谈话对象进行风险评估,关于风险评估,下列说法正确的是()
A.对涉案人员和不重要的证人不需要做风险评估
B.当 前办案压力大,时间紧,风险评估浪费时间
C.风险 评估只要掌握谈话对象工作经历和在单位的人际关系即可
D.风险评估除了掌握谈话对象“ 六必知”外,还要对涉案程度及其可能受到的外部压力进行研判
A.对涉案人员和不重要的证人不需要做风险评估
B.当 前办案压力大,时间紧,风险评估浪费时间
C.风险 评估只要掌握谈话对象工作经历和在单位的人际关系即可
D.风险评估除了掌握谈话对象“ 六必知”外,还要对涉案程度及其可能受到的外部压力进行研判
第2题
A、风险评估贯穿于整个审计过程的始终
B、风险评估是注册会计师必须实施的审计程序
C、风险评估中,注册会计师对被审计单位了解的程度与管理层了解的程度一致
D、风险评估中,了解的程度是否恰当,以是否足以识别出所有的重大错报风险为标准
第3题
A. 商业银行应当根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估
B. 风险应对是指风险应对策略的选择,根据风险分析结果,结合风险承受度,权衡风险与收益,确定风险应对策略
C. 风险识别是指在目标设定基础上,商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,密切关注内外部主要风险因素
D. 风险分析是指在应对风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定义注重点和优先控制的风险
第4题
A、公众会关注对伤亡人数的预测
B、公众会关注风险是否在自由和知情同意的情况下被认可
C、公众不会关注风险的分配是否公平
D、公众会关注风险的接受者是否得到了足够的补偿
第5题
A. 在经风险调整的业绩评估方法中,目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率RAROC
B. 在单笔业务层面上,RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配,为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据
C. 在资产组合层面上,商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后,可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配
D. 以监管资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法,克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反映风险成本的缺陷
E. 使用经风险调整的业绩评估方法,有利于在银行内部建立正确的激励机制,从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式
第6题
A. 确定客户为首次风险评估,提示客户插入身份证读取身份证信息
B. 根据身份证信息及ecif客户信息比对初步确定为持卡人本人持有效证件使用设备办理
C. 设备发起联网核查获取客户联网核查信息,符合要求后设备联通座席人员审核客户信息
D. 在确定联网核查照片、身份证照片和客户本人样貌相同的前提下,远程座席为客户拍照并通过审核
第7题
A. 分析建筑内可能存在的火灾危险源,合理划分评估单元,建立全面的评估指标体系
B. 提出合理可行的消防安全对策及规划建议
C. 对建筑的火灾风险做出主观评估
D. 对评估单元进行定性及定量分级,并结合专家意见建立权重系统
第8题
B.“风险评估”业务授权人员需要有理财资质,且进行风险评估双录人员需与授权人员为同一人,首次风评交易需打印出测评完的风险评估问卷专夹保管
C.首次风评需要客户携带本人身份证、借记卡,再次风评也需要客户携带身份证、借记卡
D.授权人员需验证客户电子签名的清晰性、合规性,不符合要求则退回修改,直到符合要求为准
第9题
B.涉密信息投入运行后不再需要进行安全保密测评或者风险评估
C.秘密级信息系统投入运行后,应每三年至少进行一次安全保密测评或者风险评估
D.机密级信息系统投入运行后,应每两年至少进行一次安全保密测评或者风险评估
E.绝密级信息系统投入运行后,应每年至少进行一次安全保密测评或者风险评估
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