销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，特别注意事项（）

A．有效识别客户身份；

B．向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；

C．了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；

D．提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；

E．确认客户抄录了风险确认语句

商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项不包括（ ）。

A.有效识别客户身份

B.提醒客户阅读销售文件

C.确认客户抄录了风险确认语句

D.对客户做出盈亏承诺

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项( )

A.告诉客户风险小，可以担保收益

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.确认客户抄录了风险确认语句

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有（ ）。

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知

E.确认客户抄录了风险确认语句

A．A-有效识别客户身份

B．B-向对公理财客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C．C-了解客户投资期限和流动性要求

D．D-提醒客户阅读销售文件

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是( )。

A.有效识别客户身份

B.了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求

C.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写

D.向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等

A．有效识别投资者身份

B．向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C．了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D．确认投资者抄录了风险确认语句

A. 本人有效身份证

B. 借记卡

C. 活期存折

D. 本人有效身份证、借记卡或活期存折

理财产品销售中需要注意的事项有( )。

A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品