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[单选题]

某网点收到分行风险提示,认为客户张某存在重大洗钱风险,要求将客户风险等级调至高风险。网点发现该客户在本网点开立的账户已销户,并在外省行开立新账户。通过ccs系统查询,该客户当前的风险等级为中低风险。如果你是该网点反洗钱人员,后续应如何处理()

A.无需调整

B.通过人工调整模块调整客户风险等级

C.通过风险调整请求模块调整客户风险等级

D.通过等级复评模块调整客户风险等级

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第1题

以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户()。

A. 客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区,包括避税型离岸金融中心

B. B.客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员,外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑,政府、司法或军事部门高级官员,外国政党要员等

C. C.发生涉嫌恐怖融资的可疑交易,或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户

D. D.名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户,或与上述名单发生资金往来的客户

E. E.因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户

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第2题

洗钱高风险客户是指洗钱风险评估结果为高风险的客户。具有下列情形之一的客户,其风险等级直接确定为高风险()
A.A-客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为

B.B-客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单的

C.C-客户为外国政要及其特定关系人

D.D-客户拒绝本行依法开展客户尽职调查工作的

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第3题

中等风险等级客户主要指被监管机构通报的客户和基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。( )

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第4题

A.确认

B.返回

C.保存

D.暂存

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第5题

被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户属于高风险等级客户。

此题为判断题(对,错)。

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第6题

A.任意3 个(含)以上计量指标超过安全警戒线;

B.任意4 个(含)以上预警指标超过安全警戒线;

C.任意一个预警指标超过安全警戒线负偏离30%以上;

D.任意一个预警指标超过安全警戒线负偏离35%以上

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第7题

A.制定并落实重大风险应对预案

B.建立充分、有效的利益相关方沟通机制

C.寻求第三方分担环境风险

D.寻求第三方分担社会风险

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第8题

A.止付

B.降额

C.关闭专项额度

D.冻结

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第9题

A.低风险

B.较低风险

C.中风险

D.较高风险

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第10题

一般煤矿现场作业岗位存在的风险可分为重大风险,较大风险,一般风险和轻微风险4个级别。()

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