涉及国内外权威媒体有关反洗钱负面报道的客户，应当直接确定为客户（）

A．客户特性

B．地域

C．业务

D．行业（含职业）

A．为单位和个人的交易背景进行调查

B．了解你的客户

C．熟悉你的客户

D．发现大量转入转出交易账户

金融机构和其工作人员应当保守反洗钱工作的秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员，这是融机构反洗钱工作的()原则。

A、合法审慎

B、保密原则

C、实事求是

D、客观公正

A．书面形式

B．电话形式

C．委托

D．第三方

金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，但可将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（）

此题为判断题(对，错)。

银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告( )。

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的( )。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案

B、对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向税务机关报告

C、经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过24小时

D、客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

A．1

B．2

C．3

D．5

在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户账户为临时存款账户，且注册资本为零，可直接将其评级为( )。

A.低风险等级

B.一般关注等级

C.中风险等级

D.高度关注等级