下列行业中，哪类行业不是申请信用卡的重点行业客户（）

A. 生产经营活动正常，符合国家产业、环保和信贷政策要求

B. 有健全的组织机构和财务管理制度

C. 须持有中国人民银行核准发放并经过年检的贷款卡

D. 资产负债率在60％（含）以下

E. 信用等级必须在A级（含）以上

A、为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡

B、未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见

C、未按规定对信用卡申请人进行资信审查及授信，违规审批信用额度、调整信用额度或者违反规定批准取现、透支

D、代申请人在申请材料上签字，造成风险

E、未按规定办理挂失、补卡、换卡、销卡

某银行准备开发一个网上信用卡管理系统CCMS，该系统的基本功能为：

(1)信用卡申请。非信用卡客户填写信用卡申请表，说明所要申请的信用卡类型及申请者的基本信息，提交CCMS登录。如果信用卡申请被银行接受，客户会收到银行的确认函，并告知用户信用卡的有效期及信贷限额；否则银行会发送一封拒绝函给该客户。客户收到确认函后，需再次登录CCMS，用信用卡号和密码激活该信用卡。激活操作结束后，CCMS将激活通知发送给客户，告知客户其信用卡是否被成功地激活。

(2)月报表生成。在每个月第一天的零点，CCMS为每个信用卡客户创建一份月报表，对该客户上月的信用卡交易情况及交易额进行统计。信用卡客户可以登录CCMS查看月报表，也可以要求CCMS提供打印出的月报表。

(3)信用卡客户信息管理。信用卡客户的个人信息可以在CCMS中进行的管理。每个信用卡客户可以查询其个人信息。

(4)信用卡交易记录。信用卡客户使用信息卡进行的每一笔交易都会记录在CCMS中。

(5)交易信息查询。信用卡客户，可以登录CCMS查洵并核实其信用卡交易记录及交易额。

在系统的需求分析阶段，使用用例对系统需求建模。表1和表2给出了其中两个用例的概要描述。

将表1和表2中的(1)～(10)填充完整。

A．了解该企业所处行业情况

B．若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C．了解客户所在区域的信用环境

D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

A.申购投资基金

B.退出人寿保险合同

C.以信用卡预支现金

D.向银行申请长期贷款

A.申购投资基金

B.退出人寿保险合同

C.以信用卡预支现金

D.向银行申请长期贷款

A. 企业营业登记执照

B. 企业组织机构代码证

C. 经办人身份证复印件

D. 股份制企业《章程》

E. 企业贷款卡及信用等级证书

B．对客户提供的虚假申请材料拒绝办理

C．为客户免费办卡

D．对第三方人员递交的申请材料拒绝办理

某汽车销售公司甲公司因业务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户，P银行在对其提交的申请资料审查后，双方于2014年6月9日签订银行卡受理协议，约定P银行按照交易金额的1.25%，单笔80元封顶的标准收取结算手续费

2015年6月12日，客户王某在甲公司通过P银行布放的pos机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元

2015年8月，P银行根据评级制度进行风险评级，认定甲公司为风险等级较高的特约商户，2015年9月，P银行发现甲公司发生风险事件，遂采取相应措施

要求：根据上述材料，不考虑其他因素，分析回答下列小题

1.P银行与甲公司签订的银行卡受理协议，应包括的内容是

A、可受理的银行卡种类

B、资金结算周期

C、开通的交易类型

D、收单银行结算账户的设置和变更

2.甲公司通过pos机收取王某的82000元款项，实际到账金额是

A.82000×(1-1.25%)=80975元

B.82000-80=81920元

C.(82000-80)+2000×(1-1.25%)=81895元

D.82000元

3.2015年8月，针对甲公司风险等级较高，p银行有权采取的措施是。

A延迟结算B暂停银行卡交易C设置交易限额D建立特约商户风险准备金

4.甲公司的下列行为中属于银行卡特约商户风险事件的是

A移机B银行卡套现C留存持卡人账户信息D洗钱

2016年会计初级职称考试经济法基础真题（网友回忆版）

B．亲见本人

C．亲见签名

D．亲核原件