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[多选题]

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款(电子银行部)()

A.收单机构只接受本商户的交易签购单.商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

B.合约终止后36个月内.收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

C.商户出现风险状况时.收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

D.商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

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第1题

A.审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统

B.审查营业执照及税务登记证等证照的有效性

C.对目标商户进行实地调查.并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片

D.在条件许可的情况下.可以向目标商户所在地的工商管理部门或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查

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第2题

收单机构应确保刷卡签购单等银行卡交易凭证或电子记录反映哪些信息。()
A.收单机构名称

B.收单机构编号

C.特约商户名称

D.特约商户编号

E.受理终端(网络支付接口)编码

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第3题

A.3

B.4

C.5

D.6

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第4题

A.涉及金额100万元以上的

B.涉及客户50人以上的

C.导致我行电子银行系统暂停服务的

D.暴露我行电子银行系统或业务流程存在风险隐患的

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第5题

下列()不属于商户管理行在电子银行风险事件中的管理职责。

A. 负责本行电子渠道特约商户风险事件的管理和调查

B. 负责向商户查询风险事件交易事实,追索客户冻结资金

C. 负责及时将风险事件相关处理情况通知各相关责任单位

D. 负责因风险事件产生的错账调整

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第6题

对特约商户申请、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录等档案资料,收单机构应当至少保存至收单服务终止后的年(电子银行部)()
A.2

B.3

C.4

D.5

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第7题

我行电子现金收单服务的适用商户应具备下列哪些要求()
A.拥有合法的营业执照

B.有固定的经营场所

C.有合法的税务登记证或纳税证明

D.能提供银行账户资金来往明细

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第8题

对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料,收单机构应当至少保存至收单服务终止年(电子银行部)()
A.3

B.5

C.8

D.10

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第9题

下列()不属于总行客服中心在电子银行风险事件中的管理职责。

A. 负责受理客户关于电子银行风险事件的投诉和交易核实,以及电话安抚和沟通联系工作

B. 负责整理与收集风险事件信息和电子渠道可疑交易协查的工作

C. 协调和指导分行处理风险事件,监督各行对风险事件的处理进程

D. 对与风险事件有关的电话录音和相关资料留档管理。

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第10题

下列()不属于客户开户行在电子银行风险事件中的管理职责。

A. 负责本行电子支付风险事件的管理、调查、垫款的发起等工作

B. 负责向商户管理行提供办理退款所需的客户相关证明材料

C. 现场调取客户资料,介入公安部门的案件调查

D. 在必要情况下负责与客户面对面或上门进行安抚工作

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