以下情形中,应提高客户洗钱风险等级的是()
A.客户证件到期,与客户取得联系后已更新相关信息;
B.客户证件到期,无法与客户取得联系的;
C.客户证件到期,与客户取得联系,客户有合理理由而暂未更新;
D.客户证件到期,与客户取得联系,客户无合理理由而不来更新
A.客户证件到期,与客户取得联系后已更新相关信息;
B.客户证件到期,无法与客户取得联系的;
C.客户证件到期,与客户取得联系,客户有合理理由而暂未更新;
D.客户证件到期,与客户取得联系,客户无合理理由而不来更新
第1题
B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的
C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的
D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注,涉及权威媒体的负面新闻报道评论,涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的
第2题
B、同时,LA400核心业务系统会依可疑交易上报情况自动更新客户的风险等级,例如:对于上报过2605(涉及犯罪等其他可疑行为)可疑交易或最近两年内报告可疑交易3次或以上的客户,划分风险等级为2级;对于最近两年内报告可疑交易1次(含)以上3次(不含)以下的客户,划分风险等级为3级
C、客户风险等级更新后,按照客户的最新风险等级,依《营运客户洗钱和恐怖融资风险管控细则》,在投保、保全、理赔环节对高风险客户实现系统拦截及人工审核等强化管控措施
D、完成上报即可,不会对上报过可疑交易的客户进行后续管控
第3题
B.差别管理。对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。
C.动态调整。各级机构应持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施。
D.严格保密。风险分类标准和分类结果应严格保密,不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
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