按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循等原则（）

A．通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B．将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C．采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D．通过理财产品进行利益输送

根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于银行业金融机构的说法正确的有( )。

Ⅰ.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

Ⅱ.除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资

Ⅲ.外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券

Ⅳ.商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时，应当遵循（ ）原则。

A.勤勉尽职

B.诚实守信

C.公平对待客户

D.专业胜任

E.客户至上

A. 专业胜任

B. 合法合规

C. 公开公正

D. 诚实信用

A．合规性

B．合法性

C．交易背景

D．合理性

A．不诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B．不能与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

C．不能擅自更改投资者交易指令

D．不散布虚假信息，扰乱市场秩序

A．理财销售人员李某和客户王某为要好朋友，为购买某款限量高收益的理财产品，李某代远在国外的王某进行理财产品认购；

B．理财客户对某款理财产品认购20万元后，理财销售人员认为该理财收益较高，就将认购文件更改为40万元，事后客户收到多出来的收益，表示感谢。

C．为积极争取理财VIP客户王大妈的理财存款，小李找到王大妈承诺除给予其理财收益外，还可以向她支付一定的部分营销费用。

D．为争抢理财大客户，银行理财销售人员小李散布隔壁银行理财产品销售较好的理财产品出现兑付危机，果然其客户纷纷在小李所在银行开户

A．不诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B．与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

C．不擅自更改投资者交易指令

D．不散布虚假信息，扰乱市场秩序

A．国庆促销期间，某银行支行开展购买理财产品免费抽取IPHONE6活动；

B．在销售理财产品过程中，某款理财产品限量销售，某忠诚客户在外地表示强烈的认购欲望，但无法通过现场和网络购买，理财销售人员接客户的电话拜托，代为签署理财文件，事后客户对该销售人员表示感谢；

C．理财销售人员和某知名公司财务经办人员口头约定，对方所在公司购买多少理财产品，将向其支付一定比例的提成；

D．某银行销售理财产品时，规定购买某款高收益理财产品的对象仅限定为，在本行日均存款有10万元以上的VIP客户

A．客户购买理财产品，经客户同意，帮客户开通电子银行和短信通知功能；

B．临近春节，前D名购买理财产品的客户，可获赠价值D-200元不等的大米和食用油；

C．通过本地的地方电视台宣传某一期收益较高的理财产品；

D．通过电话进行理财产品宣传，客户表示反感不想再接到类似宣传后，换声音较甜美的工作人员继续向该客户宣传