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[多选题]

客户“9要素信息异常”是客户预留我行个人客户关键身份识别信息缺失或不完整,具体包括:姓名、证件类型、证件号码、证件有效期限、国籍、中有任一字段缺失或不合规的有效客户()

A.联系电话

B.联系地址

C.性别

D.婚姻状况

E.职业信息

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第1题

个人客户预留印鉴是指在我行开立个人存款账户的个人客户所预留的().

A. 本人签名

B. 本人签名加盖章

C. 本人签名或盖章

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第2题

我行个人网上银行推出预留验证信息功能的主要目的是()。

A、防木马病毒

B、进行身份认证

C、防范假网站

D、以上都正确

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第3题

客户若需要在柜台办理提前支取或由于对公存单账户状态不正常导致到期日系统未自动兑付、需客户办理主动兑付的,应该先按照以下流程进行审核再办理销户业务()
A.柜员应审核“对公大额存单协议书”中“账号”栏填写的对公存单账号是否可以办理提前支取或过期兑付

B.“对公大额存单协议书”要素齐全,相关要素与系统中记载一致,已分别加盖公章和预留印鉴

C.经办人提供的有效身份证件与“对公大额存单协议书”中指定的经办人员身份信息相符

D.柜员按照“身份识别指引”要求审核,使用“5566单笔核对身份证信息附照片”交易对授权经办人的身份证件进行联网核查,打印内部通用凭证

E.未在我行开立结算账户的客户需同时提供《非结算账户类大额存单划款通知书》,将资金转入原转存账户或其基本存款账户,收款人名称应与对公存单账户名称一致。

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第4题

此题为判断题(对,错)。

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第5题

下列哪些客户可以通过手机银行自助开通签约版客户或小额缴费版客户()。
A、在其他电子渠道存在签约关系的客户

B、不可以开通

C、持我行借记卡或信用卡的客户

D、持我行借记卡账户且在柜面预留手机号码的签约客户

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第6题

A.真实性

B.及时性

C.安全性

D.完整性

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第7题

客户希望使用未在我行预留的手机号开通微信银行,需要如何操作()
A.使用未预留的电话号码,通过短信认证后也可签约。

B.使用未预留的电话号码无法签约微信银行,需要本人带柜面变更预留电话后签约

C.客户到我行任意网点,办理微信银行维护业务,将号码进行维护

D.客户开通微信银行必须使用在我行预留的手机号码

E.以上都对

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第8题

客户与我行签订支付密码协议后,柜员可不校验客户在我行的预留印鉴()

此题为判断题(对,错)。

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第9题

仅凭持卡人居民身份证件难以核实客户身份时,以下做法不妥的是()

A. 要求客户提供户口簿、护照、驾驶证等其他身份辅助证明材料。

B. 网点柜员或主管通过我行系统预留的客户电话,直接与持卡人联系,验证其身份

C. 要求客户回原发卡网点。原发卡可以采取调阅原开卡申请资料核对卡片申领人签名、比对留存的身份证件复印件、上门调查等方式,对客户身份进行审查。

D. 直接告知客户不能办理业务

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第10题

下列关于单位客户预留印鉴业务处理正确的有()

A. 我行重要客户在本地开立账户,经其要求,我行可为其上门办理预留印鉴相关手续

B. 客户预留印鉴挂失有效期为自挂失手续办妥次日起,至客户重新办妥新印鉴预留手续止

C. 客户变更预留印鉴中的授权代理人签章的,可不提供营业执照,但必须提供法定代表人出具的撤销原授权并对新的代理人授权的授权文件

D. 变更后的印鉴启用日不早于变更申请日次日

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