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[多选题]

按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)规定,商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价,对客户__等方面的风险进行识别()

A.履约记录

B.产品和市场

C.公司治理

D.宏观经济环境

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第1题

A.商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制

B.当客户发生突发事件时,商业银行应立即派员实地调查,并依法及时做出是否更改原授信资料的意见

C.对客户资料补充或变更时,授信工作人员之间应主动进行沟通,确保各方均能够及时得到相关信息

D.商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况,督促客户不断提高经营管理效益,保证授信安全

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第2题

按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)规定,以下说法错误的是()
A.商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,并确定可受理客户的基本要求,实际操作中可根据客户具体情况适度放低要求。

B.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户

C.商业银行应加强授信文档管理,对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档

D.商业银行应建立授信工作尽职问责制,明确规定各个授信部门、岗位的职责,对违法、违规造成的授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理

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第3题

A.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

B.客户财务收支能力发生重大变化

C.客户涉及重大诉讼

D.外部政策变动

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第4题

按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)规定,以下__属于该指引所称授信()
A.保理

B.保证

C.贷款承诺

D.回购

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第5题

此题为判断题(对,错)。

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第6题

A.项目批准文件

B.环保批准文件

C.土地批准文件

D.其他按国家规定需具备的批准文件

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第7题

此题为判断题(对,错)。

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第8题

此题为判断题(对,错)。

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第9题

按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实()

此题为判断题(对,错)。

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第10题

A.授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求

B.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

C.授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务,应视情况申请回避,并非所有授信工作人员都应申请回避

D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告

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