流动资金贷款管理办法规定贷款人应采取的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责（）

A.实地调查

B.实地调查与问卷调查相结合

C.现场与非现场相结合

D.实地调查与座谈相结合

A．现场

B．非现场

C．定期和不定期相结合

D．现场和非现场相结合

E．

F．

G

A.现场

B.非现场

C.定期和不定期相结合

D.现场和非现场相结合

此题为判断题(对，错)。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。()

A.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的

B.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的

C.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的

D.以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的

根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人有下列()情形，中国银监会除采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。

A.流动资金贷款业务流程有缺陷的

B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的

D.超越或变相超越权限审批贷款的

《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。( )

参考答案：错误

A、借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B、银行的风险状况。包括对银行的授权、目前的资产质量状况、资金来源或资本充足程度、银行当前的财务状况。对银行自身风险状况的分析在银团贷款或大型项目贷款时尤其重要

C、贷款担保情况

D、需要调查的其他内容。