《结算管理若干规定》中要求,各分行应强化个人客户信息保护,以下表述正确的有()
A.我行员工不得恶意篡改、出卖、违规违法使用个人客户信息;
B.未经客户授权,不得向第三方机构或个人提供客户的姓名、证件类型及证件号码、电话号码、通信地址及其他敏感信息;
C.在使用微信、QQ等行外通讯工具时,应屏蔽客户个人信息及账户信息等相关敏感信息;
D.柜台业务办理过程中,柜员应在客户视线或监控录像范围内使用客户身份证件;留存身份证件复印件的,提醒客户标注使用范围
A.我行员工不得恶意篡改、出卖、违规违法使用个人客户信息;
B.未经客户授权,不得向第三方机构或个人提供客户的姓名、证件类型及证件号码、电话号码、通信地址及其他敏感信息;
C.在使用微信、QQ等行外通讯工具时,应屏蔽客户个人信息及账户信息等相关敏感信息;
D.柜台业务办理过程中,柜员应在客户视线或监控录像范围内使用客户身份证件;留存身份证件复印件的,提醒客户标注使用范围
第3题
A.明确结算督导要求,强化结果运用
B.充分利用信息系统开展预警工作
C.加强预警数据的运用
第5题
A.集团公司制定统一的信用风险管理制度,建立信用风险管理的一般性规范,设定禁止和限制性规定;各企业在统一的信用风险管理制度框架内,结合自身管控要求,制定具体的管理制度和执行标准,履行信用风险管控的主体责任
B.各企业应科学制定采购、销售结算政策,优先选用货到付款、款到发货等现收现付方式,确需给予授信的,应严控授信范围与账期,并按照本办法的管理要求,规范赊销和预付款授信业务的风险管控流程,实现信用风险的事前、事中和事后的全过程管控
C.各企业应结合自身财务状况、年度财务预算目标等严格控制授信额度和应收预付)款项规模,并结合交易对手的评级情况、交易规模、历史履约情况等合理确定授信额度
D.以信用评级、授信、指标监控、风险预警、风险处置为主要手段,跟踪已授信交易对手的信用状况,监控交易对手的履约能力和异常情况;各企业应建立高效的信用风险动态管理机制,强化信用风险事中管理
第9题
A.集团公司制定统一的信用风险管理制度,建立信用风险管理的一般性规范,设定禁止和限制性规定;各企业在统一的信用风险管理制度框架内,结合自身管控要求,制定具体的管理制度和执行标准,履行信用风险管控的主体责任
B.各企业应科学制定采购、销售结算政策,优先选用货到付款、款到发货等现收现付方式,确需给予授信的,应严控授信范围与账期,并按照本办法的管理要求,规范赊销和预付款授信业务的风险管控流程,实现信用风险的事前、事中和事后的全过程管控
C.各企业应结合自身财务状况、年度财务预算目标等严格控制授信额度和应收预付)款项规模,并结合交易对手的评级情况、交易规模、历史履约情况等合理确定授信额度
D.以信用评级、授信、指标监控、风险预警、风险处置为主要手段,跟踪已授信交易对手的信用状况,监控交易对手的履约能力和异常情况;各企业应建立高效的信用风险动态管理机制,强化信用风险事中管理
第10题
B.2. 上门核实、面签等工作均可委托本行其他分支机构办理,被委托分行进行面签或核实时,应按照上述规定严格执行,确保面签和核实工作真实有效
C.3. 银行业客户除以上要求操作,还应按本行同业银行结算账户管理规定执行
D.4. 监管部门未明确企业(银行业除外)开户时上门核实、面签工作是否必须双人办理,请各分行结合实际情况、按人民银行当地分支机构要求处理。人民银行当地分支机构对开立基本存款账户时核实法定代表人(或单位负责人)开户意愿等工作有其他特殊要求的,分行应严格按其规定执行
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