题目内容
（请给出正确答案）
A.前台交易人员进行市场询价，确定投资理财业务的交易对手、品种、价格、期限等事项，提交审核人员审核
B.审核内容包括但不限于业务品种、交易对手、额度、价格、期限是否为权限内，是否符合经营规划和计划，提交的资料是否真实可靠
C.审核后，提交风控人员，审查风险及合法合规性并出具风控意见，审核人员依据风控意见上报有权审批人审批
D.通过后，由审核人员会同运营管理部门完成理财投资业务开户相关事宜（适用于首次达成交易的对手方），并签订理财投资业务的协议、合同
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第1题
B．前台交易人员根据合同、协议填制汇款凭证
C．经交易审核人员、有权审批人审核无误后，由前台交易人员将业务审批材料、汇款凭证、相关结算材料等提交给后台部门结算记账人员。
D．后台部门结算记账人员严格按照支付结算办法、会计业务操作规程、授权权限等规定审核凭证要素后，按规定流程登记账务，交由复核员处理，完成资金划付
第2题
A. 《理财产品协议书》（一式两联）盖“业务公章”
B. 《理财产品说明书》一式三份，留2份，客户留一份，其中，留原件，客户留复印件。
C. 业务完毕后《理财产品说明书》（客户留存联）和《理财产品协议书》（客户联）一并交给客户。
D. 单位客户办理事需出示营业执照或组织机构代码证、法人身份证、经办人身份证、授权书委托书、单位印鉴。
第3题
A. 填写《理财产品协议书》错误后可用红笔更正
B. 《理财产品协议书》上小写金额前可不加人民币符号
C. 《产品说明书》打印方式：A4双面打
D. 《理财协议书》（客户联）和《产品说明书》（客户联）最后一并交给客户
第4题
A. 理财柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认
B. 理财柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存
C. 未签约/开户客户只需填写《账户类申请表》即可
D. 理财柜员需给客户讲解产品特点、风险情况
第5题
A. 理财业务是银行的自营业务
B. 理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬
C. 客户是理财业务风险的主要承担者
D. 理财业务是“轻资本”业务
E. 理财业务是一项知识技术密集型业务
第6题
A. 经办柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认
B. 经办柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存
C. 《理财产品说明书》中的风险提示，需要客户签字确认“已知该风险”
D. 机构客户填写《客户风险评估问卷》后直接交由客户经理即可
第7题
A. 《理财产品协议书》不可以涂改
B. 《理财产品协议书》（一式两联）盖“业务公章”
C. 《理财产品说明书》（留存联）和《理财协议书》（银行联）可以不盖骑缝章
D. 业务办理完毕，将《理财产品协议书》（客户联）和《理财产品说明书》（客户联）一并交给客户
第8题
A. 个人理财业务又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
B. 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
C. 理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
D. 按照管理运作方式的不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务
第9题
A. 企业向银行申请办理集团理财业务撤消授权，由注册行进行撤消授权处理，企业不需要再做其他操作，撤消授权在系统中自动生效
B. 企业向银行申请办理集团理财业务撤消授权，由注册行进行撤消授权处理，企业不需要再做其他操作，撤消授权在系统中隔日生效
C. 企业向银行申请办理集团理财业务撤消授权，由注册行进行撤消授权处理，企业需要做相应的操作，撤消授权在系统中自动生效
D. 企业向银行申请办理集团理财业务撤消授权，由注册行进行撤消授权处理，企业需要做相应的操作，撤消授权在系统中隔日生效
第10题
A. 较高级别的授权内容不包含较低级别的授权内容
B. 授权单位可以在网上银行进行授权级别的变更，但级别只能向较低级别变更，变更不得超过在银行申请的原定授权级别
C. 授权单位需要调高授权级别的，必须撤消原有授权后再重新申请新的授权级别
D. 授权级别分为4个级别
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