下列不属于洗钱特征的事（）

2017年4月12日，一名青年男子在某行ATM机上办理300元无卡储蓄存款欲存入杭某账户，因不清楚杭某的具体户名，请大堂工作人员帮忙核对确认，在此过程中工作人员发现该青年男子与杭某并不熟悉，在多次提醒客户给陌生人汇款存在的风险后，发现该客户神态慌张匆匆离开。事后经查杭某账户，发现在2016年5月22日至2017年4月6日，杭某账户共交易333笔，合计金额94994.75元。来账214笔，金额96220元，往账165笔，金额94994.75;来账交易金额呈现100元、200元、300元的规律，其中来账为百元整数倍的交易笔数为212笔，金额94800元。资金交易多通过ATM无卡存入，过半资金通过财付通支出，过半通过ATM取现转出，ATM的取现交易地为云南省昭通市镇雄县。资金快进快出，基本凌晨交易，账户不留余额。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、诈骗洗钱

B、零包贩毒洗钱

C、集资洗钱

D、传销洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、账户分散使用，更换比较频繁

B、关联人员办理无卡ATM存款时往往不是很清楚对方账户户名

C、资金交易基本通过ATM、财付通交易

D、银行卡单向流入的资金多为百元的整数倍

3.针对本案中可疑交易行为，某银行应采取的措施错误的是( )。

A、分析杭某账户的资金交易情况

B、作重点可疑交易报告，上报至总行反洗钱部门

C、立即止付杭某账户，阻止其账户继续发生交易

D、总行反洗钱部分确定杭某可疑交易行为的立即报告当地人民银行

4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素( )。

A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表

B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细

C、可疑交易情况报告

D、交易记录分析及洗钱风险评级表

A.国际化

B.隐蔽性

C.单一化

D.技术化

A．放置阶段

B．离析阶段

C．转移阶段

D．融合阶段

A、放置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

A．反洗钱内控制度是否健全

B．是否存在反洗钱人员频繁变动或未经培训就上岗的问题

C．是否存在采取“防御性”手段大量报送无效数据等问题

D．是否按规定及时下载、核对查控法律文书

A、为非法资金或财产披上合法的外衣

B、消灭犯罪线索和证据

C、逃避法律追究和制裁

D、为了更好的运用资金

A. 提供资金账户的

B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D. 为犯罪分子提供藏匿犯罪所得及其收益的处所

A. 现金走私

B. 注册空壳公司，虚拟交易

C. 保密天堂

D. 毒丸计划

A. 洗钱犯罪是独立的刑事犯罪。

B. 洗钱目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣。

C. 洗钱方式和手段单一。

D. 洗钱对象是特定性质的货币资金和财产。

A. 明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其来源和性质

B. 明知是赌博所产生的收益，仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质

C. 明知黑社会性质的组织犯罪，仍协助将财产转换为现金，掩饰其来源和性质

D. 明知恐怖活动犯罪仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质