单选：下列哪一项是巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中提到的“客户身份识别”的基本要素？（）

B．足够的资本缓冲以支付三个月的营业费用

C．向全体员工清楚地传达职业道德和操守

D．对所有客户的加强版尽职调查政策

A. 首席风险官只能向董事会报告，不可以向其他人报告

B. 首席风险官应独立于业务经营条线

C. 首席风险官能兼任盈利部门的管理和财务职责

D. 首席风险官对全行范围的全面风险管理框架负责

E. 首席风险官属于高级管理人员

A.核心负债比率

B.单－集团客户授信集中度

C.流动性缺口比率

D.累计外汇敞口头寸比率

E.超额备付金率

A. 操作风险

B. 声誉风险

C. 法律风险

D. 其它风险

B．地区

C．产品

D．抵押品

E．交易对手

A.监管资本标准

B.流动性标准

C.稳定性标准

D.特定性标准

E.制定性标准

A. 为银行股东提供持久的收入来源

B. 为银行提供持久的资金来源

C. 承担风险和吸收损失

D. 提供业务发展的基础

E. 使股东相信银行的管理既安全又稳健

B．账户所有者与明显超出经营范围之外的客户之间划转大额款项的账户

C．账户余额在人民币1万元以下的账户

D．多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户