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网上银行“交易审核-审核进度查询”功能可查询到企业操作员提交/本人审核过的交易的进度()

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第1题

广东农信社单笔维护个人客户信息时,以下对修改个人客户信息的交易处理描述正确的有()

A. 柜员指引客户提交身份证件,如非本人办理的,须提交存款人及代办人有效身份证明文件,但个人支票账户必须要求客户本人带身份证明文件亲自办理,并填写"特殊业务申请书";以上身份证件需使用A.4纸复印

B. 经办人对个人客户提交的身份证明文件进行核实,对客户在"特殊业务申请书"上填写的内容与存款人提交的资料认真核对

C. 经办员审查资料完整无误后,在"经办人(签章)"处加盖经办人私章,并将开户申请书及所有开户资料交网点另一经办人复核

D. 复核无误后,复核人在"开户银行审核意见"栏签署意见,填写审核日期,加盖复核人私章及业务专用章

E. 审核通过后,由经办人在系统中操作"[060465]按客户号或证件查询/修改"交易,修改"特殊业务申请书"填写的修改内容

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第2题

货币信贷部门操作人员登录电子商业汇票系统,查询调出需要办理再贴现的电子商业汇票,结合贴出人提交的书面材料进行审核。主要审核以下内容( )

A.贴出人是否具备办理再贴现的资格

B.贴出人提供的资料是否齐全(再贴现申请书内容填写是否完整、是否有法定代表人或经其授权的主要负责人签字并加盖公章)

C.中国人民银行规定需要审核的其他内容

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第3题

在广东农村信用社第三方存管业务中对代理深发展存管签约流程中,若办理代理第三方存管签约的,柜员审核提交资料无误后,进行系统核对的操作。以下对所需执行的系统核对操作描述不正确的是()

A. 执行“[599100]深发展“交易,选择“查询存管银行端签约状态“入口,输入存管银行代码及账户类型,提交后查询客户的签约状态

B. B.在签约状态查询窗口中,柜员核对客户的签约状态是否为“卷商预指定“的状态,客户在券商端所录入的相关信息是否与提供的原件一致

C. C.如所录入系统信息与客户原件不一致时,柜员退还资料,并提示客户返回到我行相关柜台更正信息后再办理签约交易

D. D.如所录入系统信息与客户原件核对一致,执行“[599100]深发展“交易,选择“深发展存管签约“入口,柜员输入相关要素,核对客户姓名、证件信息、联系方式等信息

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第4题

以下对汇票退回的业务审核要求描述正确的是()

A. 审核专夹保管的汇票第一、四联,与客户提交的银行汇票和解讫通知核对是否相符

B. 申请人为个人的,核验申请人有效身份证件并留存复印件

C. 对于代理付款行(社)查询的汇票,审核是否在汇票提示付款期满后办理退款

D. 对于转账银行汇票的退款,审核是否转入原申请人账户

E. 对于客户要求提取现金的,审核是否为现金汇票

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第5题

以下不属于银行卡跨行业务管理范畴的是()。

A. 审核银联清算通知书要素,与银联公司提供的清算数据核对无误后确认入账

B. 按时调账、不存在故意拖延支付或出现客户投诉等情况

C. 做好银联差错处理平台的监控工作,及时处理银行卡业务的查询、调单、退单、请款业务

D. 做好辖内营业网点ATM钞箱和特约商户长款的处理工作,及时通过中国银联差错处理平台提交相关业务

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第6题

定期定额撤单的业务处理()。

A. 客户对当日受理的定期定额交易申请撤销,需将原交易凭证和金穗借记卡交柜员

B. 柜员收到受理成功信息后,打印并审核“中国农业银行代理开放式基金定期定额撤单申请书”,交客户签字确认,按规定签章,银行留存第一联,第二联连同金穗借记卡,证件和资料一并交还客户。

C. 收到受理不成功信息时须向客户说明原因,并将身份证件,金穗借记卡,证件和资料交还客户。

D. 发生系统超时,须做末笔查询。查询后,若确已成功的,补打受理凭证;若未成功的重新提交撤单业务。

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第7题

2001年3月,国内某公司(以下简称甲方)与加拿大某公司(以下简称乙方)签订了一设备引进合同。根据合同,甲方于2001年4月30日开立以乙方为受益人的不可撤销的即期信用证。信用证中要求乙方在交单时,提供全套已装船清洁提单。2001年6月12日,甲方收到开证银行进口信用证付款通知书。甲方业务人员审核议付单据后发现乙方提交的提单存在以下疑点:①提单签署日期早于装船日期;②提单中没有“已装船”字样。根据以上疑点,甲方断定该提单为备运提单,并采取以下措施:(1)向开证行提出单据不符点,并拒付货款;(2)向有关司法机关提出诈骗立案请求;(3)查询有关船运信息,确定货物是否已装船发运;(4)向乙方发出书面通知,提出甲方疑义并要求对方做出书面解释。乙方公司在收到甲方通知及开证行的拒付函后,知道了事情的严重性,向甲方做出书面解释并片面强调船务公司方面的责任。在此情况下,甲方公司再次发函表明立场,并指出由于乙方原因,设备未按合同规定期限到港并安装调试已严重违反合同,并给甲方造成了不可估量的损失。要求乙方及时派人来协商解决问题,否则,甲方将采取必要的法律手段解决双方的纠纷。乙方遂于2001年7月派人来中国。在甲方出具了充分的证据后,乙方承认该批货物由于种种原因并未按合同规定时间装运,同时承认了其所提交的提单为备运提单。最终,经双方协商,乙方同意在总货款12.5万美元的基础上降价4万美元并提供三年免费维修服务作为赔偿,同时同意取消信用证,付款方式改为货到目的港后以电汇方式支付。请问:

案例中乙方有何过失?案例中,乙方正确的做法应该是什么?

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