法律与内控合规职能部门主要职责是（）

A. 内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位

B. 合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责

C. 合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施

D. 合规管理仅指遵守银行内部规章制度

以下关于银行保险内部控制的组织及职责的说法中，正确的是( )。

①从内部控制主体、客体及内容看，董事会、管理层以及不同部门在内部控制体系建设中各自起着不同的作用

②总公司法律合规与风险管理部作为内部控制职能管理部门，在公司总裁领导下负责对公司内部控制的事前、事中的统筹规划，组织推动、实时监控和定期排查

③总公司银行保险部总经理、各分支机构总经理为本单位内部控制工作的最终责任人

④银行保险部每一个员工和营销人员都是内部控制的具体落实责任人，负责与岗位职责相关的内部控制事务

A.①②

B.①②③

C.①④

D.①②③④

2006 年，某寿险公司违规进行资金运用被曝光，随即中国保监会展开调查，调查表明该公司的核心问题有二：首先是寿险资金投向多起法规许可范围之外的房地产开发乃至航空公司股权收购，但却并未得到董事会或股东大会同意，甚至董事会对此并不知情;其次，保险资金被用于上述项目，这些项目本身的权益并没有法律文件证明属于该公司。

1.该公司存在的核心问题是()。

A.公司治理结构不健全

B.公司CEO 胆大妄为

C.媒体监督缺位

D.不召开股东大会

2.针对该公司董事会职能发挥不充分、 “形似而神不似”的问题比较突出，该公司的改进措施应当包括()。

①明确董事会职责，要求保险公司董事会对内控、风险和合规性承担最终责任

②强化董事责任，董事必须有足够的时间持续关注公司经营管理状况，对决策事项充分审查，在审慎判断的基础上独立作出表决。董事对董事会决议依法承担责任，并且每年要作尽职说明

③在董事会下设审计委员会，由其承担董事会在内控建设、风险控制和合规管理方面的具体工作

④任命独立董事为董事长

A. ①④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

3. 独立董事应当维护( )的利益。

A.被保险人和中小股东

B.大股东

C.首席执行官(CEO)

D.监管部门

4.该寿险公司可考虑设立总精算师职位。总精算师应当参与保险公司风险管理、产品开发、资产负债匹配等方面的工作，并直接向以下机构负责()。

①董事会②股东大会③中国保监会④财务委员会

A.①②

B.①③

C.①②③

D.②③④

5.该寿险公司可考虑设立首席风险官(或合规负责人)职位，专门负责内部审计、风险管理和合规管理方面工作，并直接向以下机构负责()。

①董事会②股东大会③中国保监会④管理层

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①③④

A．参与对并购贷款业务相关管理制度进行合规、合法性审核；

B．负责在并购贷款业务过程中提供法律方面的咨询和指导及相关合同文本的制定审查等。

C．负责对各分行并购贷款贷后管理工作督导、检查

D．负责指导各分行根据制度做好并购贷款的放款管理和档案管理

A．协助领导加强本单位法律风险管理体系建设，具体谋划推动依法治行工作

B．组织落实省联社、监管部门和本行领导有关法律风险管理要求，适时进行督查

C．审核本行的各类规章制度、业务授权书和经济合同等，出具审核意见书

D．及时收集相关经济金融法律法规变更信息，下发告知书或风险提示书

此题为判断题(对，错)。

合规管理部门的独立性主要要素是()。

Ⅰ.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定

Ⅱ.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

Ⅲ.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

Ⅳ.合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A．两次

B．三次

C．四次

D．多次

A．外部监管

B．外部审计

C．内部审计

D．风险管理