加强国际业务合规操作管理，严防业务操作风险，银行应严格贯彻落实“展业三原则”：了解客户，了解业务，尽职审查（）

A. 巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》对国际银行业具有强制性作用，必须实施

B. 巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》明确了合规管理的十项原则性要求

C. 中国银监会《商业银行合规风险管理指引》明确了我国银行业合规管理的基本框架和规范

D. 汇丰、花旗等全球化大银行的探索实践促进了合规管理的发展

我国金融改革的不断深化将为外资银行与中资银行的合作带来新的机遇。银监会鼓励外资银行通过参股中资银行，在业务、客户和市场方面获得突破；同时，在公司治理、内控、风险管理和经营理念方面带来先进的经验和做法，使中、外资银行在合作中共同获得发展。

作为深化金融改革的一个重要方面，我们欢迎合格的境外战略投资者按照自愿和商业原则，参与我国银行业余融机构的重组和改造。经国务院同意，银监会决定将单个外资机构入股的比例由原来规定的15%提高到20%；合计外资投资所占比例如低于 25%，被入股机构的性质和业务范围不发生改变。

截至目前，经国务院同意，我过已有5家股份制商业银行和城市商业银行获准吸收境外投资者入股，其中单个外资机构入股中资银行的最高比例为15%。吸收外资入股，在改善中资金融机构的资本结构，引进先进管理模式和经营理念，促进经营方式与国际接轨等方面发挥了明显和积极的作用。在这里举两个例子。

上海银行：上海银行吸收了国际金融公司、汇丰银行、香港上海商业银行投资入股，三个外方股东总共持股18%。外方股东通过提供各种技术援助和派驻董事发挥作用，使上海银行在完善治理结构、引进先进的经营管理理念和技术、加强内控等方面取得了很大进步，在城市商业银行中较早采用了规范的申报制度，披露经营管理状况。

南京市商业银行：吸收国际金融公司入股，持股比例为15%，是第三大股东。IFC入股后，在完善南京市商业银行的治理结构、经营管理体制、信贷结构、会计制度等方面提出了大量建议，其中很多建议已在实施之中，对促进南京市商业银行提高经营管理水平发挥了重要作用。

A．项目申请部门

B．项目监管部门

C．项目承担部门

D．生产运行部门

A．全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B．监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C．定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D．及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

E．审议批准商业银行的合规政策

A．证监会

B．保监会

C．银监会

D．人民银行

A．正确

B．错误

A．合规政策、合规风险管理计划

B．合规管理部门的组织结构和资源

C．合规风险识别和管理流程

D．合规培训和教育制度

A．合规政策

B．合规管理部门的组织结构和资源

C．合规风险管理计划

D．合规风险识别和管理流程

E．合规培训与教育制度

A．资链条长

B．通道机构多

C．杠杆程度高

D．嵌套程度深

A．制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工

B．贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

C．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

D．识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调