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[多选题]

金融机构应当控制资产管理产品所投资资产的集中度,包括()

A.单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的10%

B.单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的20%

C.同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%

D.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%

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第1题

农村中小金融机构投资非标资产的,应严格管理与控制,优化投资结构,加强风险监测,切实防范风险。以上空白处应为()
A.期限错配、集中度、流动性

B.统一授信、资金用途、市场

C.统一授信、资金用途、信用

D.期限错配、集中度、市场

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第2题

农村合作金融机构投资的信托和理财产品中包含的信托贷款或信贷资产,应按照产品发行人和资金最终用途分别纳入统一授信管理,合并计算存贷比、贷款集中度、资本充足率等监管指标。

A.错误

B.正确

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第3题

根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,以下属于违规开展同业业务的有()
A.同业治理改革不到位

B.违规突破监管比例规定或期限控制开展同业业务

C.违规通过与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作,隐匿资金来源和底层资产,未按照“穿透式”和“实质重于形式”原则进行风险管理并足额计提资本及拨备,或未将最终债务人纳入统一授信和集中度风险管控

D.同业投资违规多层嵌套,存在隐匿最终投向、突破投资范围与杠杆限制、期限错配等情形

E.同业业务接受或提供了直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,或违规签订“抽屉协议”“阴阳合同”、兜底承诺等

F.违规通过同业业务充当他行资金管理“通道”,未履行风险管理职责,不掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况等

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第4题

隆盛集团公司成立于20世纪90年代末,由数家地方外贸企业合并而成,合并后的资产达到数十亿元人民币,净资产20亿元人民币,年进出口额50多亿美元。经营业务主要为贸易、金融、实业三大支柱。贸易方面涉及技术、仪器、设备、医药等产品的进出口,以及利用外国政府及国际金融组织资金贷款项目的招标、投标及采购。金融方面包括银行、证券、保险、租赁、拍卖等领域的投资、参股。此外,房地产、广告、展览、仓储运输、物业、信息产业也成为该集团公司业务的一部分,是一家综合性的大型商贸公司。隆盛集团公司的发展得到了上级行政领导的重视。公司有一套现代企业经营管理方案。公司战略思路清晰,提出了“一业为主、多种经营;国际技术贸易、服务贸易两大特色;外经贸、实业、金融三大支柱;四个跨越;五个统一”。但是经营领域过宽也给公司带来了管理上的困难。从进出口贸易、房地产、物业、仓储运输,到技术服务;从广告、金融、资讯,到劳务、经济援助。虽然与各个组合企业原有的业务范围有较大的关联度,但是经营范围过于宽泛,资源分散,难以把精力集中在企业的核心竞争力上。

公司的重组磨合已经有数年之余,但是在多级法人体制下,各个下属子公司享有相当大的独立性,财务上缺乏统一管理,几乎都有自己的“小金库”。出于自身利益的考虑,子公司对集团公司的战略规划和各种约束性指标总有一些保留,集团与各下属子公司在财务、人力资源、资金运营等方面的协调有许多困难。各个下属子公司之间在业务上几乎没有横向联系和沟通,集团公司很难实现资源共享的目标。

根据以上案例,回答以下各题。

1、组织的利益相关者对组织的决策和执行过程有重大的影响,那么,利益相关者指的是()。

A、来自立法机关的与企业有利益关系的人和团队

B、能够使企业增加利益的人和团队

C、使企业利益减少的人和团队

D、影响企业目标的实现或者受企业实现目标过程影响的个人或者团队

2、组织的利益相关者分为外部利益相关者和内部利益相关者。属于隆盛集团的外部利益相关者的是()。

A、管理层

B、上级行政领导

C、人力资源部门

D、生产部门

3、组织的利益相关者分为外部利益相关者和内部利益相关者。属于隆盛集团的内部利益相关者的是()。

A、消费者

B、行业协会

C、下属子公司

D、供应商

4、根据Ansoff矩阵,该集团采取的战略属于()。

A、市场开发战略

B、多元化经营战略

C、产品开发战略

D、市场渗透战略

5、相对于Ansoff矩阵的其他几种战略,该集团采取的战略的特点是()。

A、涉及寻找新市场和新客户,产品核心技术不变

B、向现有客户提供新的产品和服务

C、说服消费者改变使用习惯、增加购买量,以提高产品的市场占有率

D、开发新的产品和服务,并将它们销售到新市场,战略风险最大

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第5题

正合集团公司成立于20世纪90年代末,由数家地方外贸企业合并而成,合并后的资产达到数十亿元人民币,净资产20亿元人民币,年进出口额50多亿美元。经营业务主要为贸易、金融、实业三大支柱。贸易方面涉及技术、仪器、设备、医药等产品的进出口,以及利用外国政府及国际金融组织资金贷款项目的招标、投标及采购。金融方面包括银行、证券、保险、租赁、拍卖等领域的投资、参股。此外,房地产、广告、展览、仓储运输、物业、信息产业也成为该集团公司业务的一部分,是一家综合性的大型商贸公司。

正合集团公司的发展得到了上级行政领导的重视。公司有一套现代企业经营管理方案。公司战略思路清晰,提出了“一业为主、多种经营;国际技术贸易、服务贸易两大特色;外经贸、实业、金融三大支柱;四个跨越;五个统一”。

但是经营领域过宽也给公司带来了管理上的困难。从进出口贸易、房地产、物业、仓储运输,到技术服务;从广告、金融、资讯,到劳务、经济援助。虽然与各个组合企业原有的业务范围有较大的关联度,但是经营范围过于宽泛,资源分散,难以把精力集中在企业的核心竞争力上。

公司的重组磨合已经有数年之余,但是在多级法人体制下,各个下属子公司享有相当大的独立性,财务上缺乏统一管理,几乎都有自己的“小金库”。出于自身利益的考虑,子公司对集团公司的战略规划和各种约束性指标总有一些保留,集团与各下属子公司在财务、人力资源、资金运营等方面的协调有许多困难。各个下属子公司之间在业务上几乎没有横向联系和沟通,集团公司很难实现资源共享的目标。

(1)组织的利益相关者对组织的决策和执行过程有重大的影响,那么,利益相关者指的是()。

A.来自立法机关的与企业有利益关系的人和团队

B.能够使企业增加利益的人和团队

C.使企业利益减少的人和团队

D.影响企业目标的实现或者受企业实现目标过程影响的个人或者团队

(2)组织的利益相关者分为外部利益相关者和内部利益相关者。属于正合集团的外部利益相关者的是()。

A.管理层

B.上级行政领导

C.人力资源部门

D.生产部门

(3)组织的利益相关者分为外部利益相关者和内部利益相关者。属于正合集团的内部利益相关者的是()。

A.消费者

B.行业协会

C.下属子公司

D.供应商

(4)根据Ansoff矩阵,该集团采取的战略属于()。

A.市场开发战略

B.多元化经营战略

C.产品开发战略

D.市场渗透战略

(5)相对于Ansoff矩阵的其他几种战略,该集团采取的战略的特点是()。

A.涉及寻找新市场和新客户,产品核心技术不变

B.向现有客户提供新的产品和服务

C.说服消费者改变使用习惯、增加购买量,以提高产品的市场占有率

D.开发新的产品和服务,并将它们销售到新市场,战略风险最大

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第6题

建立中央银行制度的必要性有( )。

A.集中货币发行权的需要

B.管理金融业的需要

C.满足投资者扩大生产的需要

D.国家对杜会经济发展实行干预的需要

E.代理国库和为政府筹措资金的需要

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第7题

A.2022

B.2019

C.2020

D.2021

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第8题

A.30

B.40

C.50

D.60

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第9题

此题为判断题(对,错)。

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第10题

按照《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)要求,金融机构发行资产管理产品投资于非标准化债权类资产的,应当遵守的规定有哪些?()
A.金融监管部门制定的限额管理要求

B.金融监管部门制定的流动性管理要求

C.金融监管部门未制定监管标准的,由中国人民银行督促根据《资管新规》要求制定监管标准并予以执行

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