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[多选题]

银行业金融机构在进行贷款定价时应遵守的规定包括。---法律合规部()

A.不得存贷挂钩

B.不得以贷收费

C.不得浮利分费

D.不得借贷搭售

E.不得一浮到顶

F.不得转嫁成本

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第1题

银行业金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的()进行核查。

A、帐户管理系统;

B、联网核查公民身份信息系统;

C、征信系统

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第2题

银行业金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的( )系统进行核查。

A.征信

B.联网核查公民身份信息

C.账户交互平台

D.票据交换

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第3题

判断题:根据合规管理要求,银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员,但无需独立于其他的职责。
根据合规管理要求,银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员,但无需独立于其他的职责。( )

A.正确

B.错误

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第4题

A.担保机构资本金真实性

B.第一还款来源

C.借款人的资信

D.贷款人的经营情况

E.贷款人的实际偿债能力

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第5题

用于评价银行业金融机构遵守相关法律法规和规章制度、内部控制建设及执行的情况的绩效考评指标是()。

A.发展转型类指标

B.合规经营类指标

C.社会责任类指标

D.经营效益类指标

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第6题

各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定,落实专职部门和专人负责协助()对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

A.检察机关

B.公安机关

C.人民银行

D.银监部门

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第7题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为()

A.监察室

B.合规部

C.安保部

D.审计部

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第8题

银行业金融机构应当明确负责()的部门(以下简称合规部门)为案防工作牵头部门,将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

A、业务管理工作

B、合规管理工作

C、内部稽核工作

D、外部审计工作

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第9题

A.适时

B.定期

C.每年

D.不定期

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第10题

《银行业金融机构信息系统风险管理指引》规定,银行业金融机构应与以下哪个监管部门积极配合,做好信息系统风险监督检查工作,并按照监管意见进行整改。( )

A.中国人民银行及其派出机构

B.银监会及其派出机构

C.有国家资质的外部审计部门

D.会计师事务所

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