客户小李有一张信用卡，若客户进行消费后，通过客户端手机银行可以办理的分期业务，包括。---网络金融部（）

A．账单分期

B．现金分期

C．分期汇总

D．单笔分期记录

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

A. 信用卡账户查询

B. 信用卡挂失

C. 信用卡交易密码修改

D. 信用卡自助还款

E. 信用卡关联账户设置

A.查询

B.还款

C.开卡

D.办卡进度查询

A.信用卡还款

B.账单查询

C.积分换礼

D.开卡

A. 人民币还款

B. 外币还款

C. 人民币购汇还款。

D. 信用卡积分兑换

A. 存折密码

B. 手机银行交易密码

C. 信用卡交易密码

D. 卡密码

某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是（ ）

A.信用原则

B.自愿原则

C.公平原则

D.平等原则

个人征信系统信息来源，主要包括（ ）。 A．客户通过银行办理贷款业务 B．客户通过银行办理信用卡业务 C．客户通过银行办理担保业务 D．个人标准信用信息基础数据库通过与公安部系统对接 E．个人标准信用信息基础数据库通过与信息产业部系统对接

当客户通过银行办理贷款、信用卡、担保等信贷业务的时候，经客户书面授权，其个人信用信息将报送给个人标准信用信息基础数据库。（ ）