营业网点及时发布风险提示,让收到诈骗短信的客户第一时间报告公侒部门并获取帮助，阻止诈骗案发生（）

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

A.在各营业厅内张贴宣传海报、画册，列举各种的诈骗手段

B.预防此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任

C.持卡人在领取新的银行卡时，银行应向其派发"安全用卡须知"，并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，提醒客户提高安全风险意识，勿对外泄露银行卡信息和密码

D.善意提醒持卡人要熟悉自己开户银行的客服电话，不要轻信收到的与金融相关的提醒短信，也不要轻易拨打短信里的咨询电话，更不要轻易将资金转入陌生账户

诈骗案件的主要种类有哪些?

A、网络诈骗

B、短信诈骗

C、电信诈骗

D、街头诈骗

A. 统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务

B. 银行发送的短信内容中包含完整的银行卡号信息

C. 通过地方号码向持卡人提供短信服务

D. 在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示

A. 统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务

B. 配合公安机关做好银行卡短信诈骗案件的侦查工作

C. 在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示

D. 利用ATM机屏幕显示各种防范诈骗的风险提示

请你谈谈如何治理短信诈骗或电话诈骗的现象。

郑某冒充银行客服发送短信，称张某手机银行即将失效，需重新验证。张某信以为真，按短信提示输入银行卡号、密码等信息后，又将收到的编号为135423的“验证码”输入手机页面。后张某发现，其实是将135423元汇入了郑某账户。关于本案的分析，下列哪一选项是正确的?

A.郑某将张某作为工具加以利用，实现转移张某财产的目的，应以盗窃罪论处

B.郑某虚构事实，对张某实施欺骗并导致张某处分财产，应以诈骗罪论处

C.郑某骗取张某的银行卡号、密码等个人信息，应以侵犯公民个人信息罪论处

D.郑某利用电信网络，为实施诈骗而发布信息，应以非法利用信息网络罪论处

A. 个人客户汇款业务

B. 无折存款业务

C. 5万元（含）以上的大额转账业务

D. 10万元（含）以上的有折现金存款业务