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[单选题]

各银行业金融机构和支付机构应遵循的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询,客户回访、实地查访,公用事业账单验证、网络信息查验等查验方式,识别,核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户()

A.“了解你的客户 ”

B.“风险为本”

C.“审慎均衡”

D.“勤勉尽责”

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第1题

各银行业金融机构和支付机构应遵循( )的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A.风险为本

B.了解你的客户

C.规则为本

D.防范为本

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第2题

各银行业金融机构、支付机构以及中国银联、应在中国金融情报中心的指导下,加强对红通名单人员的资金监测,及时上报可以交易报告。()

参考答案:错误

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第3题

银行业金融机构不能支付到期债务申请破产的,必须经过银行业监督管理机构审查批准。()

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第4题

申请加入支付系统的银行业金融机构,应同时加入大额支付系统和小额支付系统。
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第5题

在我国支付清算网络体系中,由中国人民银行建设并运行,主要面向各银行业金融机构提供服务的银行间支付清算主渠道包括( )。

A.大额实时支付系统

B.小额批量支付系统

C.证券结算系统

D.境内外币支付系统

E.票据支付系统

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第6题

委托存款是指银行业金融机构受机构或个人的委托,按指定对象和用途,代委托人运用和管理支付的存款。()

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